Publicado el: 2025-04-23 Actualizado el: 2025-10-16
A diferencia de las empresas que pagan dividendos trimestralmente, estas distribuyen pagos cada mes —una ventaja para jubilados, inversores enfocados en ingresos y cualquiera que valore un flujo de efectivo constante.
A octubre de 2025. la alta inflación y el crecimiento global desigual han llevado a los inversores a inclinarse por pagadores de dividendos confiables: empresas que combinan rendimientos atractivos con fundamentos sólidos.
Una acción con dividendos mensuales es aquella que paga dividendos cada mes, en lugar del horario trimestral habitual. Proporciona a los inversores un flujo de efectivo estable y predecible.
Estas acciones suelen pertenecer a sectores como los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REITs), empresas de desarrollo empresarial (BDCs) y ciertos ETF o fondos cerrados. Los dividendos mensuales permiten reinvertir y componer rendimientos más rápido, lo que puede potenciar el crecimiento de la cartera con el tiempo.
Aunque pueden ofrecer rendimientos atractivos, los inversores deben considerar riesgos como la reducción de dividendos durante crisis financieras y la sensibilidad a los ciclos económicos. En general, estas acciones son especialmente atractivas para quienes buscan pagos regulares centrándose en los ingresos.
A continuación, las 10 mejores acciones con dividendos mensuales para comprar en 2025. seleccionadas por su historial, estabilidad en los pagos y salud financiera.
Resumen rápido: Mejores acciones con dividendos mensuales para 2025
| N° | Empresa | Dividendo mensual declarado más reciente | Rendimiento de Dividendo Forward (anual) |
|---|---|---|---|
| 1 | Armour Residential REIT (ARR) | $0.08 / mes | 18.26% |
| 2 | AGNC Investment Corp. (AGNC) | $0.12 / mes | 14.41% |
| 3 | Capital Southwest Corporation (CSWC) | $0.57 trimestral (≈ $0.19 equivalente mensual) | 11.48% |
| 4 | Ellington Financial (EFC) | $0.13 / mes | 11.43% |
| 5 | Apple Hospitality REIT (APLE) | $0.08 / mes | 8.28% |
| 6 | LTC Properties (LTC) | $0.19 / mes | 6.65% |
| 7 | EPR Properties (EPR) | $0.295 / mes | 6.42% |
| 8 | SL Green Realty (SLG) | $0.25 / mes | 5.52% |
| 9 | Realty Income (O) | $0.2695 / mes | 5.49% |
| 10 | Main Street Capital (MAIN) | $0.255 / mes | ≈ 5.0% |
1. Armour Residential REIT (ARR)
Rendimiento: 18.26%
Es uno de los REIT con mayor rendimiento actual. Armour invierte en valores hipotecarios respaldados por agencias gubernamentales. Su potencial de ingreso es enorme, pero los inversores deben tener en cuenta que los rendimientos son muy sensibles a la volatilidad de las tasas de interés.
2. AGNC Investment Corp. (AGNC)
Rendimiento: 14.41%
AGNC es una elección fundamental para quienes buscan ingresos mensuales. Respaldada por activos hipotecarios garantizados por el gobierno, ha mantenido su dividendo mensual de $0.12 durante 2025 con notable consistencia.
3. Capital Southwest Corporation (CSWC)
Rendimiento: 11.48%
CSWC combina un pago base sólido con distribuciones suplementarias recurrentes, brindando efectivamente ingresos mensuales a los inversores. Su cartera de crédito disciplinada respalda un flujo de efectivo duradero.
4. Ellington Financial (EFC)
Rendimiento: 11.43%
EFC mantiene un equilibrio atractivo entre rendimiento y estabilidad. Sus inversiones de crédito diversificadas y la cobertura contra fluctuaciones de tasas de interés han ayudado a mantener su dividendo mensual de $0.13 en mercados turbulentos.
5. Apple Hospitality REIT (APLE)
Rendimiento: 8.28%
Apple Hospitality sigue beneficiándose de la recuperación constante del turismo y el crecimiento de la ocupación hotelera. Su dividendo mensual de $0.08 está bien respaldado por el mejoramiento del flujo de efectivo de los hoteles y la gestión disciplinada de la deuda.
6. LTC Properties (LTC)
Rendimiento: 6.65%
LTC se enfoca en propiedades de salud y residencias para adultos mayores. El balance sheet conservador del fideicomiso y sus inquilinos confiables han respaldado un pago mensual estable de $0.19.
7. EPR Properties (EPR)
Rendimiento: 6.42%
La cartera de EPR incluye propiedades de entretenimiento y ocio (como cines y resorts), lo que le brinda un flujo de ingresos único. La fuerte recuperación del flujo de efectivo post-pandemia respalda su dividendo mensual de $0.295.
8. SL Green Realty (SLG)
Rendimiento: 5.52%
A pesar de los retos en el sector de oficinas, SL Green mantiene un dividendo mensual de $0.25. Su amplia presencia en Manhattan y las tasas de ocupación en mejora sugieren una historia de recuperación gradual.
9. Realty Income (O)
Rendimiento: 5.49%
Realty Income sigue siendo el referente en materia de dividendos mensuales constantes. Con más de 15.000 propiedades en todo el mundo y décadas de crecimiento en los pagos, es un pilar defensivo para carteras enfocadas en ingresos.
10. Main Street Capital (MAIN)
Rendimiento: ≈5.0%
Main Street Capital brinda ingresos mensuales constantes respaldados por sólidos ingresos de su cartera. Los dividendos suplementarios ocasionales potencian aún más el potencial de rendimiento total a largo plazo.
¿Qué buscar al elegir una acción con dividendos?
Flujo de efectivo constante: Los pagos mensuales se alinean con los gastos personales, ideal para jubilados y quienes planifican sus ingresos.
Composición más rápida: Los pagos frecuentes permiten reinvertir antes, acelerando el crecimiento de la cartera.
Reducción de volatilidad: Los ingresos regulares pueden amortiguar las caídas de la cartera durante periodos de turbulencia del mercado.
Al evaluar acciones con dividendos, centráte en la sostenibilidad y consistencia a largo plazo, no solo en los rendimientos anunciados.
Estabilidad del dividendo: Verifica que los pagos estén respaldados por ingresos constantes y una ratio de pago saludable. Evita empresas que financen dividendos con préstamos excesivos.
Historial de crecimiento: Prefiere empresas con un historial constante de aumento de dividendos; esto refleja un flujo de efectivo fuerte y una gestión disciplinada del capital.
Fuerza del balance sheet: La deuda baja y las reservas de efectivo estables son indicadores clave de resistencia, especialmente durante recesiones.
Exposición sectorial: Ten en cuenta industrias sensibles a las tasas de interés o ciclos económicos, como los REIT hipotecarios o las acciones de energía.
Equilibrio entre valoración y rendimiento: Los rendimientos extremadamente altos pueden señalar estrés financiero. Un rendimiento moderado y sostenible suele brindar mejores resultados a largo plazo.
Depende del objetivo. Las acciones con dividendos mensuales brindan ingresos más frecuentes y un flujo de efectivo más regular, pero el rendimiento anual total puede ser similar. Son ideales para inversores que dependen de pagos mensuales constantes.
No siempre. Los rendimientos extremadamente altos pueden indicar inestabilidad financiera o caídas en el precio de la acción. Es crucial verificar las ratios de pago y los fundamentos de la empresa antes de invertir.
Sí. Muchos corredores ofrecen planes de reinversión de dividendos (DRIPs), que permiten reinvertir automáticamente los dividendos en acciones adicionales, componiendo los rendimientos con el tiempo.
Los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REITs), empresas de desarrollo empresarial (BDCs) y REIT hipotecarios dominan el espacio de dividendos mensuales, ofreciendo rendimientos más altos pero niveles de riesgo variables.
En general, no. Los dividendos —ya sean mensuales o trimestrales— suelen tributarse al mismo tipo según las leyes fiscales de tu país. Siempre confirma con un asesor fiscal para tu jurisdicción.
Las mejores acciones con dividendos mensuales en 2025 combinan confiabilidad, rendimientos atractivos y disciplina financiera sólida. Ofrecen a los inversores una mezcla de ingresos constantes, estabilidad de capital y potencial de crecimiento a largo plazo, lo que las convierte en adiciones valiosas para una cartera de ingresos diversificada.
Como siempre, realiza una investigación exhaustiva, alinea tus elecciones con tu tolerancia al riesgo y consulta a un asesor financiero autorizado antes de invertir.
Descargo de responsabilidad: Este material tiene fines informativos generales solo y no constituye (ni debe considerarse como) asesoramiento financiero, de inversión u otro tipo de asesoramiento en el que se pueda confiar. Ninguna opinión expresada en el material constituye una recomendación por parte de EBC o el autor sobre que cualquier inversión, valor, transacción o estrategia de inversión en particular sea adecuada para una persona específica.
