10 หุ้นปันผลรายเดือนที่น่าลงทุนในปี 2025

หุ้นปันผลรายเดือนกำลังเป็นที่นิยมมากขึ้นในหมู่นักลงทุนที่ต้องการรายได้ที่มั่นคงและความมั่นคงทางการเงิน โดยเฉพาะเมื่อเปรียบเทียบกับหุ้นที่จ่ายปันผลรายไตรมาส เพราะหุ้นเหล่านี้จะจ่ายปันผลทุกเดือน ทำให้เหมาะสมกับผู้เกษียณ นักลงทุนที่ต้องการรายได้ประจำ และผู้ที่ต้องการจัดการกระแสเงินสดให้สม่ำเสมอ

ในปี 2025 นี้การลงทุนที่สร้างรายได้อย่างสม่ำเสมอและเชื่อถือได้ยิ่งมีความสำคัญมากขึ้น เนื่องจากตลาดที่เต็มไปด้วยความผันผวนและความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ

ในบทความนี้ เราจะพาทุกท่านไปรู้จักกับ 10 หุ้นปันผลรายเดือนที่น่าสนใจในปี 2025 ซึ่งเลือกมาโดยพิจารณาจากผลตอบแทนที่น่าดึงดูด ความสม่ำเสมอในการจ่ายปันผล และสุขภาพทางการเงินที่มั่นคงของบริษัทเหล่านั้น

หุ้นปันผลรายเดือนที่น่าลงทุนในปี 2025

1. Realty Income Corp. (O)

ผลตอบแทน: 5.6%

กลุ่มธุรกิจ: อสังหาริมทรัพย์ – REIT สำหรับการค้าปลีก

Realty Income หรือที่รู้จักในชื่อ "บริษัทปันผลรายเดือน" เป็นผู้นำในกลุ่มหุ้นที่จ่ายปันผลทุกเดือน โดยมีประวัติการจ่ายปันผลต่อเนื่องมากว่า 56 ปี บริษัทนี้มีทรัพย์สินที่เน้นการค้าปลีกกว่า 15,000 แห่ง และมีฐานลูกค้าที่แข็งแกร่ง การบริหารที่รอบคอบและคะแนนเครดิต A ทำให้ Realty Income เป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่มองหารายได้ปันผลที่มั่นคงและเชื่อถือได้

2. Main Street Capital (MAIN)

ผลตอบแทน: 5.3%

กลุ่มธุรกิจ: การเงิน – บริษัทพัฒนาธุรกิจ

Main Street Capital เป็น BDC (Business Development Company) ที่บริหารจัดการภายในบริษัทและมีประวัติการจ่ายปันผลรายเดือนที่ไม่เคยลดลงตลอด 17 ปีที่ผ่านมา พอร์ตการลงทุนที่หลากหลายซึ่งประกอบด้วยสินเชื่อที่ให้ผลตอบแทนสูงและการบริหารความเสี่ยงที่รอบคอบ ทำให้บริษัทได้รับการจัดอันดับเครดิต BBB และมีชื่อเสียงในเรื่องความปลอดภัยของปันผล แม้ในช่วงที่เกิดภาวะถดถอยทางเศรษฐกิจ

3. AGNC Investment Corp. (AGNC)

ผลตอบแทน: 15.1%

กลุ่มธุรกิจ: อสังหาริมทรัพย์ – REIT สำหรับการจำนอง

AGNC เป็นหนึ่งในหุ้นปันผลรายเดือนที่ให้ผลตอบแทนสูงที่สุด โดยมุ่งเน้นการลงทุนในหลักทรัพย์ที่มีการค้ำประกันโดยหน่วยงานรัฐบาล แม้ว่าผลตอบแทนจะน่าสนใจ แต่ผู้ลงทุนควรระวังว่า REIT สำหรับการจำนองอาจมีความไวต่อการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ยและความผันผวนของตลาด

4. STAG Industrial (STAG)

ผลตอบแทน: 4.1%

กลุ่มธุรกิจ: อสังหาริมทรัพย์ – REIT สำหรับอุตสาหกรรม

STAG Industrial เป็นเจ้าของทรัพย์สินอุตสาหกรรมกว่า 500 แห่ง โดยเน้นที่คลังสินค้าและศูนย์กระจายสินค้าการมีฐานลูกค้าที่หลากหลายและการบริหารการเงินอย่างระมัดระวังทำให้บริษัทสามารถเพิ่มปันผลรายเดือนได้ทุกปีตั้งแต่เปิดตัวในปี 2011

5. Gladstone Commercial (GOOD)

ผลตอบแทน: 7.99%

กลุ่มธุรกิจ: อสังหาริมทรัพย์ – REIT ที่หลากหลาย

Gladstone Commercial เป็น REIT ที่มีความหลากหลาย โดยเน้นการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์สำนักงานและอุตสาหกรรม ด้วยประวัติการจ่ายปันผลรายเดือนยาวนานและผลตอบแทนใกล้ 8% จึงน่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่มองหารายได้ประจำ ถึงแม้จะมีความเสี่ยงจากการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์สำนักงานที่ควรติดตาม

6. Apple Hospitality REIT (APLE)

ผลตอบแทน: 7.46%

กลุ่มธุรกิจ: อสังหาริมทรัพย์ – REIT สำหรับโรงแรม

Apple Hospitality REIT เป็นเจ้าของพอร์ตของโรงแรมมากมายทั่วสหรัฐอเมริกา แม้ว่าธุรกิจการบริการจะมีลักษณะตามวัฏจักรเศรษฐกิจ แต่ APLE ก็สามารถรักษาผลตอบแทนปันผลที่แข็งแกร่งได้ โดยได้รับการสนับสนุนจากการฟื้นตัวของการเดินทางและอัตราการเข้าพักที่มั่นคง

7. Ellington Financial (EFC)

ผลตอบแทน: 11.73%

กลุ่มธุรกิจ: การเงิน – REIT สำหรับการจำนอง

Ellington Financial ลงทุนในสินเชื่อจำนองทั้งในกลุ่มที่อยู่อาศัยและเชิงพาณิชย์ ผลตอบแทนสองหลักของบริษัทได้รับการสนับสนุนจากพอร์ตที่หลากหลาย แต่เหมือนกับ REIT สำหรับการจำนองอื่น ๆ บริษัทนี้มีความเสี่ยงสูงในสภาพแวดล้อมที่อัตราดอกเบี้ยมีความผันผวน

8. EPR Properties (EPR)

ผลตอบแทน: 6.63%

กลุ่มธุรกิจ: อสังหาริมทรัพย์ – REIT สำหรับเฉพาะกลุ่ม

EPR Properties มุ่งเน้นการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ที่เกี่ยวกับประสบการณ์ เช่น โรงภาพยนตร์ สวนสนุก และสถานศึกษา พอร์ตการลงทุนที่ไม่เหมือนใครและผลตอบแทนที่น่าสนใจ ทำให้ EPR เป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่ต้องการรายได้รายเดือนและการกระจายความเสี่ยง

9. LTC Properties (LTC)

ผลตอบแทน: 6.40%

กลุ่มธุรกิจ: อสังหาริมทรัพย์ – REIT สำหรับการดูแลสุขภาพ

LTC Properties เชี่ยวชาญในด้านที่อยู่อาศัยสำหรับผู้สูงอายุและสถานดูแลสุขภาพ พื้นฐานลูกค้าที่มั่นคงและการมุ่งเน้นบริการที่จำเป็นทำให้ LTC สามารถรักษาปันผลรายเดือนที่มั่นคงได้ แม้ในช่วงตลาดที่ท้าทาย

10. Orchid Island Capital (ORC)

ผลตอบแทน: 19.21%

กลุ่มธุรกิจ: อสังหาริมทรัพย์ – REIT สำหรับการจำนอง

Orchid Island Capital มีผลตอบแทนสูงที่สุดในรายการนี้ โดยลงทุนในหลักทรัพย์ที่มีการค้ำประกันโดยจำนองที่อยู่อาศัย แม้ว่าผลตอบแทนจะสูงมาก แต่ก็มีความเสี่ยงสูงเช่นกัน และอาจมีการลดปันผลหากสภาพตลาดแย่ลง

ทำไมหุ้นปันผลรายเดือนถึงน่าสนใจ?

• รายได้ที่มั่นคง: การจ่ายปันผลทุกเดือนช่วยให้เราสามารถจัดการค่าใช้จ่ายประจำได้ง่ายขึ้น โดยเฉพาะสำหรับผู้ที่เกษียณหรือกำลังมองหารายได้เสริมอย่างสม่ำเสมอ

• โอกาสในการลงทุนใหม่: การได้รับปันผลทุกเดือนช่วยให้เราสามารถนำปันผลมาลงทุนใหม่ได้ทันที ซึ่งอาจช่วยเพิ่มการเติบโตของพอร์ตการลงทุน

• กระแสเงินสดที่ราบรื่น: การจ่ายปันผลทุกเดือนทำให้กระแสเงินสดของเราไหลลื่น ไม่ต้องรอหลายเดือนเหมือนหุ้นที่จ่ายปันผลรายไตรมาสหรือรายปี

ข้อควรพิจารณาก่อนการลงทุน

• ความปลอดภัยของปันผล: แม้ว่าผลตอบแทนที่สูงจะดูน่าสนใจ แต่เราควรพิจารณาว่าการจ่ายปันผลนั้นยั่งยืนหรือไม่ ควรมองหาบริษัทที่มีฐานะการเงินมั่นคงและมีประวัติการจ่ายปันผลที่ต่อเนื่องหรือเพิ่มขึ้น

• ความเสี่ยงจากภาคธุรกิจ: หุ้นปันผลรายเดือนส่วนใหญ่เป็น REIT หรือ BDC ซึ่งอาจได้รับผลกระทบจากการเปลี่ยนแปลงในวัฏจักรเศรษฐกิจหรือการปรับอัตราดอกเบี้ย

• การกระจายความเสี่ยง: ควรหลีกเลี่ยงการลงทุนในภาคธุรกิจเดียวกันทั้งหมด ควรกระจายการลงทุนไปยังหลายอุตสาหกรรมและประเภทสินทรัพย์ เพื่อช่วยลดความเสี่ยง

สรุป

10 หุ้นปันผลรายเดือนที่ดีที่สุดสำหรับการลงทุนในปี 2025 เป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่ต้องการทั้งรายได้ประจำและการเติบโตของเงินลงทุน ด้วยอัตราผลตอบแทนที่จูงใจการจ่ายปันผลที่สม่ำเสมอ และการกระจายความเสี่ยงในหลากหลายภาคธุรกิจ หุ้นเหล่านี้จึงสามารถเข้ามาเติมเต็มพอร์ตการลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ ไม่ว่าคุณจะเป็นนักลงทุนที่เน้นรายได้ หรือผู้ที่มองหาการเติบโตอย่างมั่นคงในระยะยาว

อย่างไรก็ตาม การลงทุนทุกประเภทมีความเสี่ยง อย่าลืมศึกษาข้อมูลให้รอบด้าน ประเมินระดับความเสี่ยงที่คุณสามารถรับได้ และปรึกษาผู้เชี่ยวชาญทางการเงินก่อนตัดสินใจลงทุนเสมอ

คำเตือน: เอกสารนี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นคำแนะนำทางการเงิน การลงทุน หรือคำแนะนำอื่นใดที่ควรอ้างอิง (และไม่ควรพิจารณาว่าเป็นคำแนะนำ) ความคิดเห็นใดๆ ในเอกสารนี้ไม่ถือเป็นคำแนะนำของ EBC หรือผู้เขียนว่ากลยุทธ์การลงทุน หลักทรัพย์ ธุรกรรม หรือการลงทุนใดๆ เหมาะสมกับบุคคลใดบุคคลหนึ่งโดยเฉพาะ