Đăng vào: 2025-04-23 Cập nhật vào: 2025-10-15
Không giống như những công ty trả cổ tức theo quý, các công ty này phân phối cổ tức hàng tháng, một lợi thế cho người về hưu, nhà đầu tư chú trọng vào thu nhập và bất kỳ ai coi trọng dòng tiền ổn định .
Tính đến tháng 10 năm 2025, lạm phát cao và tăng trưởng toàn cầu không đồng đều đã thúc đẩy các nhà đầu tư hướng đến những công ty trả cổ tức đáng tin cậy, kết hợp giữa lợi suất hấp dẫn với nền tảng vững chắc.
Cổ phiếu trả cổ tức hàng tháng là cổ phiếu trả cổ tức hàng tháng thay vì theo lịch trình hàng quý thông thường, cung cấp cho các nhà đầu tư dòng tiền ổn định và có thể dự đoán được.
Những cổ phiếu này thường được tìm thấy trong các lĩnh vực như REIT, công ty phát triển kinh doanh (BDC) và một số quỹ ETF hoặc quỹ đóng. Cổ tức hàng tháng cho phép tái đầu tư và tích lũy nhanh hơn, từ đó thúc đẩy tăng trưởng danh mục đầu tư theo thời gian.
Mặc dù có thể mang lại lợi suất hấp dẫn, nhà đầu tư nên cân nhắc những rủi ro như việc cắt giảm cổ tức trong thời kỳ khó khăn tài chính và nhạy cảm với chu kỳ kinh tế. Nhìn chung, cổ phiếu trả cổ tức hàng tháng đặc biệt hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập, những người đang tìm kiếm khoản chi trả định kỳ.
Việc tìm kiếm các kênh đầu tư mang lại thu nhập đều đặn luôn là ưu tiên hàng đầu của nhiều nhà đầu tư. Để hiểu rõ hơn về cách thức hoạt động, việc nắm vững khái niệm về cổ tức là bước đầu tiên cần thiết. Khi đầu tư vào các tài sản có khả năng chi trả định kỳ, bạn đang hướng tới việc xây dựng một dòng tiền thụ động, một yếu tố quan trọng để đạt được sự ổn định tài chính cá nhân.
Dưới đây là 10 cổ phiếu trả cổ tức hàng tháng tốt nhất nên mua vào năm 2025, được lựa chọn dựa trên thành tích, tính ổn định trong chi trả và tình hình tài chính.
| # | Công ty | Cổ tức hàng tháng mới nhất được công bố | Lợi tức cổ tức kỳ hạn (Hàng năm) |
|---|---|---|---|
| 1 | Quỹ tín thác bất động sản nhà ở Armour (ARR) | 0,08 đô la/tháng | 18,26% |
| 2 | Công ty Đầu tư AGNC (AGNC) | 0,12 đô la/tháng | 14,41% |
| 3 | Tập đoàn Capital Southwest (CSWC) | 0,57 đô la mỗi quý (tương đương 0,19 đô la mỗi tháng) | 11,48% |
| 4 | Ellington Financial (EFC) | 0,13 đô la/tháng | 11,43% |
| 5 | Quỹ tín thác bất động sản khách sạn Apple (APLE) | 0,08 đô la/tháng | 8,28% |
| 6 | Bất động sản LTC (LTC) | 0,19 đô la/tháng | 6,65% |
| 7 | Thuộc tính EPR (EPR) | 0,295 đô la/tháng | 6,42% |
| 8 | Công ty TNHH Bất động sản SL Green (SLG) | 0,25 đô la/tháng | 5,52% |
| 9 | Thu nhập bất động sản (O) | 0,2695 đô la/tháng | 5,49% |
| 10 | Thủ phủ phố chính (MAIN) | 0,255 đô la/tháng | ≈ 5,0% |
1. Quỹ tín thác bất động sản nhà ở Armour (ARR)
Lợi suất: 18,26%
Là một trong những quỹ tín thác bất động sản (REIT) có lợi suất cao nhất hiện nay, Armour đầu tư vào chứng khoán thế chấp được bảo lãnh bởi các đại lý. Tiềm năng lợi nhuận của quỹ này rất lớn, nhưng nhà đầu tư cần lưu ý rằng lợi nhuận rất nhạy cảm với biến động lãi suất.
2. AGNC Investment Corp. (AGNC)
Lợi suất: 14,41%
AGNC là lựa chọn cốt lõi cho những người tìm kiếm thu nhập hàng tháng. Được hỗ trợ bởi các tài sản thế chấp được chính phủ bảo lãnh, công ty đã duy trì mức cổ tức hàng tháng 0,12 đô la cho đến năm 2025 với sự ổn định đáng kinh ngạc.
3. Capital Southwest Corporation (CSWC)
Lợi suất: 11,48%
CSWC kết hợp mức chi trả cổ tức cơ bản mạnh mẽ với các khoản phân phối bổ sung định kỳ, mang lại cho nhà đầu tư thu nhập hàng tháng. Danh mục tín dụng kỷ luật của công ty hỗ trợ dòng tiền ổn định.
4. Ellington Financial (EFC)
Lợi suất: 11,43%
EFC duy trì sự cân bằng hấp dẫn giữa lợi suất và tính ổn định. Các khoản đầu tư tín dụng đa dạng và hoạt động phòng ngừa rủi ro lãi suất đã giúp duy trì mức cổ tức hàng tháng 0,13 đô la trong bối cảnh thị trường biến động.
5. Apple Hospitality REIT (APLE)
Lợi suất: 8,28%
Apple Hospitality tiếp tục hưởng lợi từ sự phục hồi ổn định của ngành du lịch và tăng trưởng công suất phòng. Cổ tức hàng tháng 0,08 đô la của công ty được đảm bảo nhờ dòng tiền khách sạn cải thiện và quản lý nợ chặt chẽ.
6. LTC Properties (LTC)
Lợi suất: 6,65%
LTC tập trung vào các bất động sản chăm sóc sức khỏe và nhà ở cho người cao tuổi. Bảng cân đối kế toán thận trọng và các khách thuê đáng tin cậy của quỹ tín thác đã hỗ trợ khoản chi trả ổn định hàng tháng là 0,19 đô la.
7. EPR Properties (EPR)
Lợi suất: 6,42%
Danh mục đầu tư bất động sản giải trí và nghỉ dưỡng của EPR, chẳng hạn như nhà hát và khu nghỉ dưỡng, mang lại nguồn thu nhập độc đáo. Dòng tiền phục hồi mạnh mẽ sau đại dịch hỗ trợ cổ tức hàng tháng 0,295 đô la.
8. SL Green Realty (SLG)
Lợi suất: 5,52%
Bất chấp những khó khăn trong lĩnh vực văn phòng, SL Green vẫn duy trì mức cổ tức hàng tháng là 0,25 đô la. Diện tích rộng lớn tại Manhattan và tỷ lệ lấp đầy đang cải thiện cho thấy một câu chuyện phục hồi dần dần.
9. Realty Income (O)
Lợi suất: 5,49%
Realty Income vẫn là cổ phiếu dẫn đầu về cổ tức hàng tháng ổn định. Với hơn 15.000 bất động sản trên toàn cầu và hàng thập kỷ tăng trưởng chi trả, đây là một mỏ neo phòng thủ cho các danh mục đầu tư thu nhập.
10. Lợi suất của Main Street Capital (MAIN)
: ≈5,0%
Main Street Capital mang lại thu nhập hàng tháng ổn định được hỗ trợ bởi lợi nhuận danh mục đầu tư mạnh mẽ. Cổ tức bổ sung định kỳ càng làm tăng tiềm năng lợi nhuận tổng thể dài hạn.
Dòng tiền ổn định: Các khoản thanh toán hàng tháng phù hợp với chi phí cá nhân, lý tưởng cho người về hưu và người lập kế hoạch thu nhập.
Lãi kép nhanh hơn: Việc chi trả thường xuyên cho phép tái đầu tư sớm hơn, đẩy nhanh tốc độ tăng trưởng danh mục đầu tư.
Giảm biến động: Thu nhập thường xuyên có thể bù đắp cho sự sụt giảm danh mục đầu tư trong thời kỳ thị trường biến động.
Để tối đa hóa tiềm năng sinh lời từ các khoản chi trả này, nhiều chuyên gia khuyên bạn nên áp dụng chiến lược đầu tư bền vững trong dài hạn. Cách tiếp cận này giúp nhà đầu tư hưởng lợi từ sức mạnh của lãi kép và giảm thiểu tác động của biến động thị trường ngắn hạn. Đặc biệt, việc tập trung vào các doanh nghiệp blue-chip - những công ty lớn, có lịch sử hoạt động ổn định và khả năng chi trả đều đặn - thường mang lại sự an tâm và hiệu quả lâu dài.
Khi đánh giá cổ phiếu trả cổ tức, hãy tập trung vào tính bền vững và tính nhất quán lâu dài thay vì chỉ chú trọng vào lợi suất cổ phiếu.
Tính ổn định của cổ tức: Kiểm tra xem các khoản chi trả có được hỗ trợ bởi thu nhập ổn định và tỷ lệ chi trả lành mạnh hay không. Tránh các công ty tài trợ cổ tức bằng cách vay nợ quá mức.
Thành tích tăng trưởng: Ưu tiên các công ty có lịch sử tăng cổ tức ổn định, phản ánh dòng tiền mạnh và quản lý vốn chặt chẽ.
Bảng cân đối kế toán vững mạnh: Nợ thấp và dự trữ tiền mặt ổn định là những chỉ số quan trọng về khả năng phục hồi, đặc biệt là trong thời kỳ suy thoái.
Rủi ro theo ngành: Cần lưu ý đến các ngành nhạy cảm với lãi suất hoặc chu kỳ kinh tế, chẳng hạn như quỹ tín thác bất động sản thế chấp hoặc cổ phiếu năng lượng.
Định giá và Cân bằng Lợi suất: Lợi suất cực cao có thể báo hiệu áp lực tài chính. Lợi suất vừa phải, bền vững thường mang lại kết quả tốt hơn trong dài hạn.
Tùy thuộc. Cổ phiếu trả cổ tức hàng tháng mang lại thu nhập thường xuyên hơn và dòng tiền ổn định hơn, nhưng lợi suất hàng năm chung có thể tương đương. Chúng lý tưởng cho các nhà đầu tư dựa vào khoản chi trả hàng tháng ổn định.
Không phải lúc nào cũng vậy. Lợi suất cực cao có thể báo hiệu sự bất ổn tài chính hoặc giá cổ phiếu giảm. Điều quan trọng là phải kiểm tra tỷ lệ chi trả và các yếu tố cơ bản của công ty trước khi đầu tư.
Có. Nhiều công ty môi giới cung cấp các chương trình tái đầu tư cổ tức (DRIP), cho phép nhà đầu tư tự động tái đầu tư cổ tức vào các cổ phiếu bổ sung, qua đó tăng lợi nhuận theo thời gian.
Các quỹ đầu tư bất động sản (REIT), công ty phát triển kinh doanh (BDC) và REIT thế chấp chiếm ưu thế trong không gian cổ tức hàng tháng, mang lại lợi suất cao hơn nhưng mức độ rủi ro khác nhau.
Nói chung là không. Cổ tức, dù là hàng tháng hay hàng quý, thường được đánh thuế ở cùng một mức dựa trên luật thuế địa phương. Hãy luôn xác nhận với cố vấn thuế tại khu vực của bạn.
Những cổ phiếu trả cổ tức hàng tháng tốt nhất năm 2025 kết hợp độ tin cậy, lợi suất hấp dẫn và kỷ luật tài chính vững chắc. Chúng mang đến cho nhà đầu tư sự kết hợp giữa thu nhập ổn định, sự ổn định về vốn và tiềm năng tăng trưởng dài hạn, khiến chúng trở thành những bổ sung giá trị cho danh mục đầu tư thu nhập đa dạng.
Dù vậy, thành công trong lĩnh vực này không chỉ dừng lại ở việc chọn đúng tài sản. Một yếu tố không thể thiếu khác chính là quản lý tài sản hiệu quả. Việc thiết lập các nguyên tắc rõ ràng về phân bổ vốn, kiểm soát rủi ro và tái cân bằng danh mục định kỳ sẽ giúp bạn duy trì lộ trình đầu tư và đạt được các mục tiêu tài chính đã đề ra.
Như thường lệ, hãy thực hiện thẩm định cẩn thận, điều chỉnh các lựa chọn theo khả năng chịu rủi ro của bạn và tham khảo ý kiến cố vấn tài chính được cấp phép trước khi đầu tư.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) tư vấn tài chính, đầu tư hoặc các hình thức tư vấn khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào phù hợp với bất kỳ cá nhân cụ thể nào.
