Những lý do hàng đầu để đầu tư vào VUG ETF để tăng trưởng dài hạn

Đầu tư vào các quỹ ETF tập trung vào tăng trưởng đã trở nên phổ biến khi các nhà giao dịch tìm kiếm cơ hội tiếp cận các công ty đổi mới, có khả năng vượt trội hơn thị trường chung theo thời gian. Một lựa chọn nổi bật là Vanguard Growth ETF (VUG).

Quỹ này cung cấp quyền truy cập vào danh mục đầu tư đa dạng gồm các cổ phiếu tăng trưởng vốn hóa lớn của Hoa Kỳ và được thiết kế cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự tăng giá vốn dài hạn.

Trong hướng dẫn này, chúng ta sẽ khám phá điều gì khiến VUG trở thành ứng cử viên mạnh mẽ cho khoản đầu tư dài hạn và cách cổ phiếu này phù hợp với danh mục đầu tư hiện đại, hướng tới tương lai.

ETF VUG là gì?

Quỹ Vanguard Growth ETF (VUG) là một quỹ giao dịch trên sàn chứng khoán (ETF) theo dõi Chỉ số Tăng trưởng Vốn hóa Lớn Hoa Kỳ CRSP. Quỹ bao gồm các công ty có mức tăng trưởng lợi nhuận mạnh mẽ, tỷ lệ giá trên giá trị sổ sách cao và tăng trưởng doanh thu mạnh mẽ. Quỹ được thành lập năm 2004 và được quản lý bởi Vanguard, một thương hiệu nổi tiếng với các giải pháp đầu tư dựa trên chỉ số chi phí thấp.

VUG hiện nắm giữ hơn 200 công ty, nhiều công ty trong số đó là những cái tên quen thuộc trong các lĩnh vực công nghệ, hàng tiêu dùng không thiết yếu và chăm sóc sức khỏe. Tính đến giữa năm 2025, VUG đã tích lũy được hơn 130 tỷ đô la tài sản được quản lý (AUM) và duy trì tỷ lệ chi phí thấp chỉ 0,04%, khiến đây trở thành một công cụ đầu tư hiệu quả về chi phí cho các nhà đầu tư dài hạn.

Hơn nữa, VUG nhắm đến các cổ phiếu tăng trưởng vốn hóa lớn - những doanh nghiệp có tiềm năng tăng trưởng vượt trội. Các cổ phiếu được quỹ nắm giữ nhiều nhất thường bao gồm các công ty như Apple, Microsoft, NVIDIA, Amazon và Alphabet (Google).

Tổng quan về hiệu suất của VUG

- Lợi nhuận 6 tháng: ~9,95%

- Lợi nhuận 1 năm: ~14,98%

- Tăng trưởng tích lũy 5 năm: trên 108% - minh chứng cho sức mạnh tăng trưởng của vốn hóa lớn

Theo lịch sử, cổ phiếu tăng trưởng thường vượt trội hơn cổ phiếu giá trị trong giai đoạn lãi suất thấp và tăng trưởng kinh tế mạnh mẽ. Trong 10 năm qua, VUG đã mang lại mức lợi nhuận trung bình hàng năm khoảng 13–15%, vượt xa chỉ số S&P 500 nói chung trong các chu kỳ.

Trong năm 2023 và 2024, VUG đã phục hồi mạnh mẽ sau giai đoạn hoạt động kém hiệu quả vào năm 2022 khi lạm phát và lãi suất tăng cao gây ra làn sóng bán tháo cổ phiếu tăng trưởng trên diện rộng. Với việc Cục Dự trữ Liên bang tạm dừng tăng lãi suất và các công ty AI tăng trưởng mạnh mẽ, VUG tiếp tục hoạt động tốt cho đến năm 2025.

7 lý do để đầu tư vào VUG ETF

1. Tiếp xúc với các nhà lãnh đạo và nhà đổi mới trong ngành

Một trong những lý do chính để đầu tư vào VUG là sự tiếp xúc với các công ty dẫn đầu thị trường về đổi mới sáng tạo. Những công ty này thường dẫn đầu về tiến bộ công nghệ và chuyển đổi số.

Ví dụ, sự thống trị của NVIDIA trong lĩnh vực chip AI, sự đột phá của Tesla trong lĩnh vực xe điện và vị thế của Amazon trong lĩnh vực thương mại điện tử mang lại cho danh mục đầu tư của VUG lợi thế về tiềm năng tăng trưởng.

Các nhà đầu tư gián tiếp tiếp cận các công ty hoạt động hiệu quả này, nhiều công ty trong số đó quá đắt đỏ hoặc rủi ro nếu sở hữu riêng lẻ. Điều này vừa mang lại sự tiện lợi vừa đa dạng hóa.

2. Tỷ lệ chi phí thấp

Chi phí là một yếu tố then chốt trong đầu tư dài hạn. Tỷ lệ chi phí cực thấp 0,04% của VUG đồng nghĩa với việc số tiền của bạn sẽ được đầu tư nhiều hơn và tích lũy theo thời gian. So với các quỹ được quản lý chủ động hoặc thậm chí nhiều quỹ ETF khác, hiệu quả chi phí này là một lợi thế đáng kể.

Khi tính lãi kép trong 20–30 năm, ngay cả những chênh lệch nhỏ về tỷ lệ chi phí cũng có thể mang lại hàng ngàn đô la lợi nhuận bổ sung. Điều này khiến VUG trở thành một lựa chọn mạnh mẽ cho các tài khoản hưu trí và được hưởng ưu đãi thuế như IRA.

3. Tiếp xúc tăng trưởng đa dạng

Mặc dù VUG tập trung vào tăng trưởng, nhưng vẫn mang lại sự đa dạng hóa rộng rãi trên nhiều lĩnh vực và ngành nghề. Công nghệ chiếm tỷ trọng lớn, nhưng cũng có sự hiện diện của các ngành chăm sóc sức khỏe, hàng tiêu dùng không thiết yếu, dịch vụ truyền thông và công nghiệp.

Sự đa dạng hóa này giúp quản lý rủi ro bằng cách tránh tập trung quá mức vào một công ty hoặc lĩnh vực duy nhất. Nếu cổ phiếu công nghệ điều chỉnh, mức tăng trưởng trong lĩnh vực chăm sóc sức khỏe hoặc dịch vụ tiêu dùng có thể tạo ra một vùng đệm.

4. Khả năng phục hồi lịch sử mạnh mẽ

Ngay cả trong thời kỳ thị trường suy thoái, VUG vẫn thể hiện khả năng phục hồi ấn tượng. Mặc dù đúng là cổ phiếu tăng trưởng có thể bị ảnh hưởng trong thời kỳ tăng lãi suất hoặc suy thoái, VUG thường phục hồi mạnh hơn thị trường trong giai đoạn phục hồi.

Ví dụ, trong đợt tăng giá sau COVID và sự bùng nổ của AI trong giai đoạn 2023–2025, VUG đã tăng trưởng mạnh mẽ cùng với các công ty tham gia vào lĩnh vực tự động hóa, điện toán đám mây và chuyển đổi số.

5. Được hỗ trợ bởi danh tiếng của Vanguard

Vanguard là một trong những tên tuổi đáng tin cậy nhất trong lĩnh vực đầu tư, nổi tiếng với triết lý đặt nhà đầu tư lên hàng đầu, phương pháp tiếp cận chi phí thấp và quản lý quỹ minh bạch. Với VUG, nhà đầu tư được hưởng lợi từ cùng một chiến lược lập chỉ mục nghiêm ngặt và cơ chế quản trị vững chắc, vốn là nền tảng của tất cả các quỹ ETF của Vanguard.

Chỉ riêng thương hiệu cũng đã là một tín hiệu đáng tin cậy đối với nhiều nhà đầu tư dài hạn, đặc biệt là những người tập trung vào kế hoạch nghỉ hưu hoặc bảo toàn tài sản.

6. Lý tưởng cho các nhà đầu tư thụ động, mua và nắm giữ

VUG là một ví dụ hoàn hảo cho chiến lược đầu tư "thiết lập và quên đi". Phí thấp, danh mục đầu tư chất lượng cao và tiềm năng tăng trưởng dài hạn khiến VUG trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho các nhà đầu tư thụ động muốn duy trì chiến lược bất chấp biến động thị trường.

Thay vì cố gắng dự đoán thị trường hoặc chọn cổ phiếu riêng lẻ, việc nắm giữ VUG sẽ giúp bạn tiếp cận liên tục với các cơ hội tăng trưởng cao với sự can thiệp tối thiểu.

Ngoài ra, định hướng đầu tư vào vốn hóa lớn khiến quỹ này ổn định hơn so với các quỹ tăng trưởng vốn hóa nhỏ, trong khi trọng tâm vào đổi mới mang lại lợi nhuận cao hơn theo thời gian.

VUG cũng hoạt động tốt trong các chiến lược cốt lõi-vệ tinh—nó có thể đóng vai trò là tài sản nắm giữ "cốt lõi" trong khi các tài sản nhỏ hơn, mang tính đầu cơ hơn hình thành nên thành phần "vệ tinh".

7. Dễ dàng tiếp cận và giao dịch

VUG được niêm yết trên NYSE Arca, cho phép giao dịch trên hầu hết các nền tảng môi giới. Một nhà cung cấp uy tín là EBC Financial Group, cung cấp VUG như một phần trong danh mục sản phẩm giao dịch CFD ETF của mình.

Thông qua nền tảng của EBC, các nhà giao dịch có thể mua hoặc bán VUG với đòn bẩy và quyền truy cập vào các công cụ biểu đồ, phân tích và tính năng quản lý rủi ro được thiết kế riêng cho các nhà giao dịch ETF.

Giao dịch này cũng có tính thanh khoản cao, nghĩa là chênh lệch giá mua-bán hẹp và trượt giá tối thiểu. Tính dễ tiếp cận và minh bạch này khiến giao dịch này trở thành một giải pháp thiết thực cho cả nhà đầu tư mới bắt đầu và nhà đầu tư giàu kinh nghiệm.

So sánh với ETF tăng trưởng của đối thủ cạnh tranh

- VUG so với QQQ (Invesco Nasdaq-100): QQQ bao gồm các tên tuổi không phải của Hoa Kỳ và không phải công nghệ như Tesla hoặc Moderna; VUG vẫn là công ty tăng trưởng vốn hóa lớn hoàn toàn của Hoa Kỳ.

- VUG so với IWF (iShares Russell 1000 Growth): IWF theo dõi chỉ số rộng hơn nhưng tính phí khoảng 5 lần so với VUG.

- ETF theo chủ đề: Các chủ đề tập trung (robot, công nghệ tài chính) đang có đà phát triển nhưng lại thiếu quy mô và tính đa dạng của VUG.

Các chuyên gia gọi VUG là "tốt nhất trong phân khúc" về chi phí, khả năng tiếp cận và vị thế chiến lược.

Cách tốt nhất để sử dụng VUG trong danh mục đầu tư của bạn

VUG có thể được sử dụng trong nhiều chiến lược danh mục đầu tư khác nhau:

- Là cổ phiếu cốt lõi dành cho các nhà đầu tư hướng tới tăng trưởng đang tìm kiếm sự gia tăng giá trị vốn dài hạn.

- Trong các tài khoản được hưởng ưu đãi về thuế (IRA, Roth IRA), để tối đa hóa hiệu quả về thuế.

- Dành cho các nhà đầu tư trẻ đang tích lũy tài sản trong nhiều thập kỷ với khả năng chịu rủi ro cao hơn.

- Kết hợp với các ETF giá trị để cân bằng giữa phong cách và chu kỳ (ví dụ: kết hợp với VTV để đa dạng hóa).

- Việc trung bình hóa chi phí bằng đô la vào VUG theo thời gian cũng có thể giúp giảm tác động của biến động ngắn hạn và cải thiện giá đầu vào.

Kết luận

Tóm lại, nếu mục tiêu đầu tư của bạn là tăng trưởng dài hạn, tiếp cận các nhà đổi mới hàng đầu thị trường và xây dựng danh mục đầu tư chi phí thấp, thì VUG là một lựa chọn hấp dẫn. Quỹ này hội tụ chất lượng, hiệu suất và hiệu quả chi phí trong một quỹ đa dạng hóa tốt.

Mặc dù có thể có biến động ngắn hạn, lịch sử đã chứng minh rằng các nhà đầu tư kiên nhẫn thường được đền đáp bằng lợi nhuận kép cao.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) tư vấn tài chính, đầu tư hoặc các hình thức tư vấn khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào phù hợp với bất kỳ cá nhân cụ thể nào.