SCHF có phải là ETF quốc tế có phí thấp tốt nhất không?

2025-07-14
Bản tóm tắt:

Nắm bắt cơ hội tăng trưởng ở nước ngoài với SCHF, một quỹ ETF có phí thấp bao gồm các thị trường quốc tế phát triển không bao gồm Hoa Kỳ với hơn 1.400 cổ phiếu nắm giữ.

Trong một thế giới mà thị trường chứng khoán ngày càng kết nối chặt chẽ, việc hạn chế đầu tư vào cổ phiếu trong nước có thể đồng nghĩa với việc bỏ lỡ những cơ hội tăng trưởng đáng kể ở nước ngoài. Quỹ ETF Cổ phiếu Quốc tế Schwab (SCHF) cung cấp một con đường đơn giản và tiết kiệm chi phí để tiếp cận các thị trường quốc tế phát triển, mang đến cơ hội tiếp cận đa dạng các công ty trên khắp Châu Âu, Châu Á và các nền kinh tế toàn cầu lớn khác.


Được biết đến với mức phí cực thấp và tính đa dạng hóa rộng rãi, SCHF đã trở thành lựa chọn hàng đầu cho các nhà đầu tư muốn cân bằng danh mục đầu tư với cổ phiếu quốc tế - mà không cần phải mất công lựa chọn từng cổ phiếu nước ngoài phức tạp. Hiểu rõ cách thức hoạt động của ETF này và những điểm khác biệt của nó là chìa khóa cho những ai đang xây dựng chiến lược đầu tư vững mạnh toàn cầu.


Tổng quan và Mục tiêu của Quỹ

Top 10 cổ phiếu nắm giữ và tỷ trọng ngành của SCHF ETF Quỹ ETF Cổ phiếu Quốc tế Schwab (SCHF) được thiết kế để cung cấp khả năng tiếp cận một rổ rộng lớn các công ty vốn hóa lớn và vừa từ các quốc gia phát triển bên ngoài Hoa Kỳ. Quỹ này theo dõi Chỉ số FTSE Developed ex US, bao gồm các công ty trên khắp Châu Âu, Châu Á và Bắc Mỹ - hoàn toàn không bao gồm cổ phiếu Hoa Kỳ.


Ra mắt năm 2009 bởi Charles Schwab Investment Management, SCHF đã phát triển thành một trong những quỹ ETF lớn nhất trong cùng lĩnh vực, quản lý hàng chục tỷ đô la tài sản. Là một quỹ được quản lý thụ động, SCHF hướng đến việc sao chép hiệu suất của chỉ số cơ sở thay vì vượt trội hơn, khiến nó trở nên lý tưởng cho các nhà đầu tư ưa chuộng chiến lược mua và nắm giữ dài hạn.


Quỹ này bao gồm khoảng 1.450 cổ phiếu, trải dài trên nhiều quốc gia như Nhật Bản, Vương quốc Anh, Pháp, Đức và Canada. Với phạm vi rộng lớn này, SCHF cho phép nhà đầu tư khai thác hiệu suất của các thị trường quốc tế chỉ với một sản phẩm duy nhất, dễ tiếp cận.


Tỷ lệ chi phí và lợi ích chi phí

Biểu đồ hàng tháng của ETF SCHF Một trong những điểm hấp dẫn nhất của SCHF là chi phí cực thấp. Tỷ lệ chi phí ròng của quỹ chỉ 0,03%, khiến SCHF trở thành một trong những quỹ ETF quốc tế rẻ nhất trên thị trường. Cứ mỗi 10.000 bảng Anh đầu tư, bạn chỉ mất 3 bảng Anh phí thường niên.


So với mức phí trung bình của các quỹ ETF cổ phiếu quốc tế, thường dao động từ 0,30% đến 0,50%, SCHF mang lại khoản tiết kiệm đáng kể theo thời gian. Cơ cấu phí thấp này đặc biệt quan trọng trong đầu tư quốc tế, nơi rủi ro tiền tệ và bất ổn địa chính trị có thể đã làm giảm lợi nhuận. Bằng cách giảm thiểu chi phí, SCHF cải thiện khả năng tăng trưởng vốn dài hạn.


Hơn nữa, quỹ này được cung cấp miễn phí hoa hồng cho khách hàng giao dịch trên nền tảng của Schwab, giúp các nhà đầu tư tại Hoa Kỳ có thêm khả năng chi trả.


Đa dạng hóa và phân bổ địa lý


Điểm mạnh của SCHF nằm ở sự đa dạng hóa rộng khắp các quốc gia và lĩnh vực. Với hơn 1.400 cổ phiếu nắm giữ, quỹ phân bổ rủi ro hiệu quả, hạn chế rủi ro tập trung vào bất kỳ công ty hay quốc gia nào.


Phân bổ quốc gia (xấp xỉ):

- Nhật Bản: 20%

- Vương quốc Anh: 12%

- Canada: 9%

- Pháp: 8%

- Đức: 7%

- Thụy Sĩ: 6%

- Úc: 6%

- Các nước khác (Bắc Âu, Hàn Quốc, v.v.): 32%


Phân bổ khu vực này phản ánh trọng tâm của SCHF vào các thị trường phát triển, tránh các nền kinh tế mới nổi có thể gây ra biến động lớn hơn. Điều này cũng giúp giảm thiểu sự thiên vị trong nước đối với các nhà đầu tư có danh mục đầu tư thiên về cổ phiếu Mỹ hoặc cổ phiếu địa phương.


Xét về đa dạng hóa ngành, quỹ này bao gồm các công ty trong các ngành như công nghệ, chăm sóc sức khỏe, công nghiệp, hàng tiêu dùng và tài chính - cung cấp danh mục đầu tư vốn chủ sở hữu toàn diện mà không tập trung quá mức vào bất kỳ lĩnh vực cụ thể nào.


Lợi tức cổ tức và cân nhắc về thuế


Đối với các nhà đầu tư hướng đến thu nhập, SCHF mang lại lợi suất cổ tức ổn định, thường nằm trong khoảng 2,5% đến 3%, tùy thuộc vào chu kỳ kinh tế và tác động của tỷ giá hối đoái. Cổ tức được phân phối hàng quý và có thể được tái đầu tư để tăng trưởng kép.


Mặc dù cổ tức quốc tế có thể phải chịu thuế khấu trừ tại nguồn nước ngoài, SCHF được hưởng ưu đãi thuế ở một số khu vực pháp lý nhờ các hiệp định thuế và cơ cấu quỹ. Ví dụ, các nhà đầu tư cư trú tại Hoa Kỳ có thể đủ điều kiện yêu cầu tín dụng thuế nước ngoài, mặc dù các nhà đầu tư không phải người Mỹ nên tham khảo các quy định thuế địa phương để hiểu rõ các tác động.


Ngoài ra, SCHF được cấu trúc như một công ty đầu tư được quản lý (RIC) theo luật pháp Hoa Kỳ, giúp tăng cường tính minh bạch và giúp việc báo cáo thuế trở nên đơn giản hơn đối với hầu hết các nhà đầu tư.


Hồ sơ nhà đầu tư lý tưởng


SCHF phù hợp nhất với các nhà đầu tư quan tâm đến chi phí, mong muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư quốc tế rộng rãi mà không phải trải qua những phức tạp khi lựa chọn từng cổ phiếu nước ngoài. Quỹ này đóng vai trò là một cổ phiếu cốt lõi trong danh mục đầu tư cổ phiếu đa dạng hóa toàn cầu.


Ứng viên lý tưởng bao gồm:

- Các nhà đầu tư dài hạn muốn giảm sự tập trung vốn chủ sở hữu trong nước hoặc Hoa Kỳ

- Các nhà đầu tư chỉ số thụ động ưu tiên mức phí thấp và phạm vi tiếp cận rộng

- Người về hưu và người tìm kiếm thu nhập đang tìm kiếm nguồn cổ tức quốc tế

- Những người xây dựng danh mục đầu tư nhạy cảm với chi phí (đặc biệt là những người sử dụng hệ sinh thái không tính hoa hồng của Schwab)


Hơn nữa, SCHF bổ sung cho các ETF cổ phiếu Hoa Kỳ như SCHX (Schwab US Large-Cap ETF) hoặc VTI (Vanguard Total Stock Market ETF), tạo ra sự phân bổ toàn cầu cân bằng khi được ghép nối với nhau.


Kết luận


Quỹ ETF SCHF là một trong những cách hiệu quả nhất để tiếp cận cổ phiếu quốc tế từ các thị trường phát triển. Sự kết hợp giữa mức phí cực thấp, phạm vi hoạt động rộng khắp và tính đa dạng hóa mạnh mẽ khiến SCHF trở thành lựa chọn hấp dẫn cho cả nhà đầu tư mới vào nghề và nhà đầu tư giàu kinh nghiệm.


Khi thị trường toàn cầu tiếp tục phát triển, việc phân bổ một phần danh mục đầu tư vào tài sản quốc tế ngày càng được coi là một động thái thận trọng. Với SCHF, nhà đầu tư có thể làm như vậy mà không phải hy sinh tính đơn giản hoặc hiệu quả về chi phí.


Cho dù bạn đang tìm kiếm sự đa dạng hóa, thu nhập cổ tức hay chỉ đơn giản là muốn xây dựng danh mục đầu tư cân bằng, SCHF đều xứng đáng được xem xét nghiêm túc như một cổ phiếu cốt lõi toàn cầu.


Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) tư vấn tài chính, đầu tư hoặc các hình thức tư vấn khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào phù hợp với bất kỳ cá nhân cụ thể nào.

Khi nào cuộc họp tiếp theo của Fed sẽ diễn ra? Lịch trình đầy đủ năm 2025

Khi nào cuộc họp tiếp theo của Fed sẽ diễn ra? Lịch trình đầy đủ năm 2025

Cuộc họp tiếp theo của Fed diễn ra khi nào? Khám phá lịch trình đầy đủ năm 2025 và cập nhật thông tin về các quyết định lãi suất sắp tới cũng như dự báo kinh tế.

2025-07-14
Giá bạch kim so với giá vàng hôm nay: Phân tích của nhà giao dịch

Giá bạch kim so với giá vàng hôm nay: Phân tích của nhà giao dịch

So sánh giá bạch kim và vàng ngày nay, cùng với thông tin chi tiết về giao dịch, tín hiệu tỷ lệ và ý tưởng chiến lược để phòng ngừa rủi ro, chênh lệch giá và thiết lập theo chủ đề.

2025-07-14
Giao dịch ký quỹ là gì theo thuật ngữ đơn giản?

Giao dịch ký quỹ là gì theo thuật ngữ đơn giản?

Tìm hiểu giao dịch ký quỹ là gì một cách đơn giản, cách thức hoạt động và lý do tại sao nó vừa mạnh mẽ vừa rủi ro đối với các nhà giao dịch năng động ngày nay.

2025-07-14