กองทุน ETF คืออะไร? คำแนะนำสำหรับเทรดเดอร์มือใหม่

กองทุนที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ หรือที่รู้จักกันทั่วไปว่ากองทุน ETF กลายเป็นหนึ่งในผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ได้รับความสนใจมากในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา หากคุณเคยเปิดแอปเทรดหุ้น ดูข่าวการเงิน หรือแม้แต่พูดคุยกับนักลงทุน โอกาสสูงที่คำว่า ETF จะถูกพูดถึง แต่จริงๆ แล้วกองทุน ETF คืออะไร และทำไมผู้คนจำนวนมากถึงเพิ่ม ETF เข้าไปในพอร์ตการลงทุน หาคำตอบได้ในบทความนี้

กองทุน ETF คืออะไร?

มาเริ่มกันที่พื้นฐานก่อน ETF ย่อมาจาก Exchange-Traded Fund หรือกองทุนที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ โดยพื้นฐานแล้วกองทุน ETF คือ กองทุนรวมที่ถือครองสินทรัพย์หลายประเภท เช่น หุ้น พันธบัตร สินค้าโภคภัณฑ์ หรือแม้แต่ผสมสินทรัพย์หลายแบบเข้าไว้ด้วยกัน สิ่งที่ทำให้กองทุน ETF แตกต่างจากกองทุนอื่น ๆ คือ ETF จะถูกจดทะเบียนและซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์เหมือนกับหุ้นของบริษัททั่วไป

ดังนั้นเมื่อคุณซื้อ ETF คุณไม่ได้ซื้อหุ้นตัวเดียว แต่คุณกำลังซื้อหุ้นส่วนเล็กๆ ของตะกร้าการลงทุนขนาดใหญ่ ซึ่งช่วยให้คุณได้สัมผัสกับทั้งกลุ่มอุตสาหกรรม ดัชนี หรือตัวชี้วัดเฉพาะทางโดยไม่ต้องซื้อสินทรัพย์แต่ละตัวแยกกัน เช่น ETF ตัวหนึ่งอาจติดตามดัชนี FTSE 100 ทำให้คุณสามารถเข้าถึงผลการดำเนินงานของ 100 บริษัทชั้นนำในสหราชอาณาจักรได้ด้วยการซื้อขายง่าย ๆ เพียงครั้งเดียว

วิธีการทำงานของกองทุน ETF

กองทุน ETF บริหารจัดการโดยผู้ให้บริการกองทุนที่จัดตั้งขึ้นโดยมีเป้าหมายเฉพาะในใจ โดยส่วนใหญ่มุ่งหวังที่จะติดตามผลงานของดัชนีใดดัชนีหนึ่ง เช่น S&P 500 หรือ MSCI World กองทุน ETF เหล่านี้เรียกว่ากองทุน ETF แบบ passive เนื่องจากกองทุน ETF เหล่านี้ไม่ได้พยายามเอาชนะตลาดโดยตรง แต่ได้รับการออกแบบมาเพื่อให้ทัดเทียมกับตลาดเท่านั้น

เบื้องหลังนั้น ผู้จัดการกองทุนจะคอยดูแลกลไกของกองทุน โดยจะคอยดูแลให้การถือครองของ ETF สอดคล้องกับดัชนีเป้าหมาย โดยจะปรับเปลี่ยนเมื่อจำเป็น (เช่น เมื่อมีการเพิ่มหรือลบบริษัทออกจากดัชนี) สิ่งที่สะดวกสำหรับนักลงทุนทั่วไปก็คือ คุณสามารถซื้อและขายหุ้น ETF ได้ตลอดทั้งวันซื้อขาย เช่นเดียวกับหุ้นอื่นๆ วิธีนี้ทำให้คุณมีความยืดหยุ่นและกำหนดราคาแบบเรียลไทม์ ซึ่งคุณจะไม่ได้รับจากกองทุนรวมแบบเดิม

ประเภทของกองทุน ETF

ไม่ใช่ทุก ETF จะเหมือนกันทั้งหมด ในความเป็นจริงมีหลากหลายประเภทให้เลือกลงทุน ซึ่งแต่ละประเภทจะเน้นเปิดรับกับตลาดในส่วนที่แตกต่างกัน นี่คือประเภทที่พบบ่อยที่สุด:

1. กองทุนหุ้น ETF: ติดตามดัชนีหุ้นหรือกลุ่มอุตสาหกรรม เช่น เทคโนโลยี สุขภาพ หรือตลาดเกิดใหม่

2. กองทุนพันธบัตร ETF: ลงทุนในตราสารหนี้ เช่น พันธบัตรรัฐบาลหรือพันธบัตรบริษัท ให้ผลตอบแทนที่มั่นคงกว่า

3. กองทุนสินค้าโภคภัณฑ์ ETF: มุ่งเน้นไปที่สินค้าที่จับต้องได้ เช่น ทองคำ น้ำมัน หรือผลิตภัณฑ์ทางการเกษตร

4. กองทุนอุตสาหกรรม ETF: ลงทุนในอุตสาหกรรมหรือเทรนด์เฉพาะ เช่น พลังงานสะอาด ปัญญาประดิษฐ์ หรือรถยนต์ไฟฟ้า

5. กองทุนเลเวอเรจ ETF : ตัวเลือกที่ซับซ้อนกว่า ออกแบบมาเพื่อเพิ่มผลกำไร (หรือขาดทุน) ให้มากขึ้น เหมาะสำหรับนักเทรดที่มีประสบการณ์
   

ความหลากหลายนี้ช่วยให้คุณสามารถปรับกลยุทธ์การลงทุนให้เหมาะสมกับความเสี่ยง ความสนใจ และเป้าหมายทางการเงินของคุณได้ ทั้งหมดนี้ทำได้ผ่านการลงทุนใน ETF

ข้อดีของการลงทุนในกองทุน ETF

ETF ได้รับความนิยมอย่างมากด้วยเหตุผลหลายประการที่ดึงดูดทั้งนักลงทุนมือใหม่และมืออาชีพ หนึ่งในข้อดีที่สำคัญที่สุดคือการกระจายความเสี่ยง (diversification) เมื่อคุณลงทุนใน ETF คุณจะกระจายเงินลงทุนไปยังหลายบริษัทหรือสินทรัพย์ต่างๆ ซึ่งช่วยลดความเสี่ยงได้ หากบริษัทใดบริษัทหนึ่งในกองทุนทำผลงานได้ไม่ดี ก็จะไม่กระทบต่อเงินลงทุนทั้งหมดของคุณมากนัก

ข้อดีอีกอย่าง คือเรื่องความคุ้มค่าในการลงทุน โดยส่วนใหญ่แล้วกองทุน ETF จะมีค่าธรรมเนียมต่ำเนื่องจากบริหารแบบ passive management คุณไม่ได้จ่ายเงินให้ผู้จัดการกองทุนเพื่อซื้อขายสินทรัพย์บ่อยๆ แต่เป็นการติดตามตลาดโดยตรง

นอกจากนี้ ETF ยังมีความโปร่งใสและความสะดวกสบาย คุณสามารถตรวจสอบได้ง่ายว่า ETF ถือสินทรัพย์อะไรอยู่ ผลการดำเนินงานเป็นอย่างไร และมีค่าใช้จ่ายเท่าไร และเนื่องจากกองทุน ETF สามารถซื้อขายได้เหมือนหุ้น คุณจึงสามารถซื้อหรือขายได้ตลอดเวลาที่ตลาดเปิด ผ่านบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ทั่วไป

ความเสี่ยงของกองทุน ETF

แม้ว่า ETF จะถูกมองว่าเป็นตัวเลือกที่เหมาะกับนักลงทุนมือใหม่ แต่ก็ไม่ได้หมายความว่าปลอดความเสี่ยงเหมือนกันนะครับ เช่นเดียวกับการลงทุนทั่วไป มูลค่าของ ETF สามารถขึ้นหรือลงได้ตามสภาพตลาด หากดัชนีหรือตลาดที่ ETF ของคุณติดตามมีผลกระทบ การลงทุนของคุณก็อาจได้รับผลกระทบด้วยเช่นกัน

บาง ETF โดยเฉพาะอย่างยิ่งที่เน้นตลาดเฉพาะหรือสินค้าโภคภัณฑ์ อาจมีความผันผวนมากกว่ากองทุนอื่น ๆ นอกจากนี้ยังมีสิ่งที่เรียกว่า “tracking error” ซึ่งหมายความว่า ETF อาจไม่สามารถสะท้อนผลการดำเนินงานของดัชนีอ้างอิงได้อย่างแม่นยำเต็มที่

แม้ว่า ETF ส่วนใหญ่จะมีสภาพคล่องสูง แต่บางกองทุนที่มีขนาดเล็กหรือเน้นเฉพาะกลุ่มอาจมีปริมาณการซื้อขายต่ำ ซึ่งอาจส่งผลต่อความสะดวกในการซื้อหรือขายในราคาที่เป็นธรรมครับ

สรุป

กองทุน ETF คือทางเลือกการลงทุนที่ต้นทุนต่ำ และเข้าถึงได้ง่ายสำหรับการลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายประเภท ไม่ว่าคุณจะอยากติดตามดัชนีหุ้นหลัก ลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล หรือเดิมพันในกลุ่มอุตสาหกรรมที่กำลังเติบโตอย่างรวดเร็ว ETF เป็นตัวเลือกที่ตอบโจทย์สำหรับนักลงทุนมือใหม่โดยเฉพาะ โดยรวม ETF ถือเป็นก้าวแรกที่ชาญฉลาดสู่โลกของการลงทุน ที่ให้ทั้งการกระจายความเสี่ยงและความเรียบง่าย

เหมือนกับการลงทุนทุกประเภท สิ่งสำคัญคือการเข้าใจสิ่งที่คุณกำลังจะซื้อกับแผนการเงินโดยรวม เมื่อคุณเข้าใจเรื่องนี้แล้วกองทุน ETF จะกลายเป็นเครื่องมือที่ทรงพลังในชุดเครื่องมือการลงทุนของคุณ

คำเตือน: เอกสารนี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นคำแนะนำทางการเงิน การลงทุน หรือคำแนะนำอื่นใดที่ควรอ้างอิง (และไม่ควรพิจารณาว่าเป็นคำแนะนำ) ความคิดเห็นใดๆ ในเอกสารนี้ไม่ถือเป็นคำแนะนำของ EBC หรือผู้เขียนว่ากลยุทธ์การลงทุน หลักทรัพย์ ธุรกรรม หรือการลงทุนใดๆ เหมาะสมกับบุคคลใดบุคคลหนึ่งโดยเฉพาะ