Как заработать деньги на инвестициях: руководство, примеры, стратегии

Инвестирование — один из самых мощных инструментов для создания богатства, достижения финансовой независимости и обеспечения своего будущего. С правильными стратегиями, мышлением и знаниями любой может начать зарабатывать деньги с помощью инвестирования — независимо от опыта или уровня дохода.

Но как именно зарабатывать деньги, инвестируя? Какие методы лучше всего работают в 2025 году, а каких стратегий следует избегать?

Это всеобъемлющее руководство описывает все основные моменты, которые вы должны понимать о получении дохода посредством инвестирования. Мы рассмотрим, как инвесторы создают доход, примеры, различные тактики и основные рекомендации, которых следует придерживаться.

Как заработать деньги, инвестируя?

Зарабатывать деньги на инвестировании означает получать доход от капитала, вложенного в финансовые активы. Это происходит двумя основными способами:

• Увеличение стоимости капитала: стоимость ваших инвестиций со временем увеличивается, и вы продаете их по более высокой цене.

• Получение дохода: Вы получаете регулярные выплаты от своих инвестиций, такие как дивиденды и проценты.

Некоторые инвестиции предлагают обе формы прибыли, например, акции, приносящие дивиденды, которые также растут в цене. Путь, который вы выберете, зависит от ваших целей, толерантности к риску и временного горизонта.

Почему инвестирование необходимо в 2025 году

В 2025 году инфляция продолжает подрывать покупательную способность наличных денег. Одних сбережений уже недостаточно для увеличения богатства. Инвестирование позволяет вашим деньгам работать на вас, опережать инфляцию и со временем увеличивать стоимость.

С глобальными рынками, доступными как никогда ранее через онлайн-платформы, даже мелкие инвесторы могут участвовать в акциях, облигациях и ETF. По мере развития технологий и выхода на биржу все большего количества компаний инвестирование становится необходимой частью создания богатства и планирования выхода на пенсию.

Популярные способы заработка денег через инвестирование

Акции

Инвестирование в акции компаний — один из самых популярных и доступных способов создания богатства. Вы можете зарабатывать деньги:

• Продажа акций по более высокой цене (прирост капитала)

• Получение дивидендов, если компания распределяет прибыль

Долгосрочные инвестиции в акции, особенно в первоклассные или растущие компании, исторически приносили высокую прибыль.

Облигации

Облигации — это долговые инструменты, выпускаемые правительствами или корпорациями. Инвесторы зарабатывают, получая фиксированные процентные платежи (купоны) с течением времени. Хотя доходность обычно ниже, чем у акций, облигации обеспечивают стабильный доход и помогают диверсифицировать портфели.

Паевые инвестиционные фонды и ETF

Они предлагают недорогой способ получить доступ к различным секторам и географическим регионам. ETF (биржевые фонды) торгуются как акции и часто имитируют индексы, в то время как паевые инвестиционные фонды активно управляются.

Оба могут расти в цене и приносить доход в виде дивидендов.

Как начать инвестировать: пошаговое руководство

Шаг 1: Определите свои финансовые цели

Начните с определения того, во что вы инвестируете. Вы копите на пенсию, создаете богатство или покупаете дом? Ваша цель определяет ваш временной горизонт и толерантность к риску.

Например, долгосрочный инвестор, вкладывающий средства в пенсионный фонд, может взять на себя больший риск, чем тот, кто откладывает деньги на первоначальный взнос через два года.

Шаг 2: Создайте чрезвычайный фонд

Прежде чем инвестировать, убедитесь, что у вас есть страховочная сетка в размере 3–6 месяцев расходов, сэкономленных на высокодоходном сберегательном счете. Это защитит вас от необходимости продавать инвестиции во время рыночных спадов.

Шаг 3: Выберите инвестиционную платформу

Выберите регулируемую онлайн-брокерскую компанию или приложение, которое соответствует вашим потребностям. Ищите низкие комиссии, удобный интерфейс, образовательные инструменты и доступ к рынкам. Вот некоторые примеры:

• EBC (для акций и ETF)

• Vanguard или Fidelity (для долгосрочного индексного инвестирования)

Шаг 4: Выберите активы

Диверсифицируйте активы по классам. Новички часто начинают с индексных фондов или ETF, которые предлагают широкий охват без необходимости выбирать отдельные акции. По мере обретения уверенности вы можете исследовать конкретные активы, такие как акции технологических компаний и плательщиков дивидендов.

Шаг 5: Мониторинг и повторная балансировка

Регулярно отслеживайте свой портфель и вносите коррективы на основе результатов и меняющихся целей. Ребалансировка гарантирует сохранение желаемого распределения активов.

Инвестиционные стратегии, позволяющие со временем зарабатывать деньги

1) Купить и держать

Эта долгосрочная стратегия подразумевает покупку инвестиций и удержание их в течение рыночных колебаний. Она основана на принципе, что рынки имеют тенденцию расти с течением времени. Уоррен Баффет — известный сторонник этого метода.

2) Усреднение стоимости в долларах (DCA)

Вместо того, чтобы инвестировать единовременно всю сумму сразу, вы инвестируете фиксированную сумму регулярно — еженедельно или ежемесячно. Это снижает влияние волатильности рынка и помогает вам покупать больше акций, когда цены низкие.

3) Инвестирование в ценность

Эта стратегия фокусируется на поиске недооцененных активов относительно их внутренней стоимости. Инвесторы в стоимость ищут акции, которые торгуются ниже своей балансовой стоимости или исторических ценовых мультипликаторов.

4) Инвестирование в рост

Инвесторы роста нацелены на компании с высоким потенциалом прибыли, даже если их текущая оценка высока. Обычно это технологические или инновационные компании, которые, как ожидается, будут быстро расширяться.

5) Инвестирование дивидендов

Инвесторы формируют портфели акций, приносящих дивиденды, для получения пассивного дохода. Реинвестирование дивидендов (стратегия DRIP) ускоряет совокупный рост.

Примеры из реальной жизни

Пример 1: Долгосрочное владение акциями

Инвестор, купивший акции Amazon (AMZN) в 2010 году по цене около $120 и владевший ими до 2025 года, получил доходность, превышающую 1000%. Несмотря на краткосрочную волатильность, терпение окупилось в значительной степени.

Пример 2: Рост индексного фонда ETF

Инвестирование 10 000 долларов США в ETF S&P 500 (SPY) в 2015 году могло бы привести к более чем 25 000 долларов США к 2025 году, при условии реинвестирования дивидендов и постоянного роста.

Ошибки, которых следует избегать

Чтобы добиться успеха в качестве инвестора, избегайте распространенных ошибок:

• Попытка рассчитать время на рынке

• Вложение всех денег в один актив

• Следование тенденциям социальных сетей без исследований

• Игнорирование сборов и налогов

• Чрезмерная реакция на новости и волатильность

Успех в инвестировании в большей степени зависит от последовательности, дисциплины и терпения, чем от выбора «следующего большого дела».

Заключение

В заключение, зарабатывание денег посредством инвестирования — реалистичная цель для любого, кто следует правильному подходу. В 2025 году технологии, доступ к рынку и информация станут доступнее, чем когда-либо, — а это значит, что вам не нужно быть богатым или экспертом, чтобы начать.

Просто помните: инвестирование — это не схема быстрого обогащения, это путешествие. Но при разумных решениях и долгосрочном мышлении финансовые вознаграждения могут изменить жизнь.

Отказ от ответственности: этот материал предназначен только для общих информационных целей и не предназначен (и не должен считаться) финансовым, инвестиционным или иным советом, на который следует полагаться. Никакое мнение, высказанное в материале, не является рекомендацией EBC или автора о том, что какая-либо конкретная инвестиция, ценная бумага, транзакция или инвестиционная стратегия подходит для какого-либо конкретного человека.