Invertir en el mercado de valores se ha considerado tradicionalmente una de las maneras más efectivas de generar riqueza a largo plazo. Si bien al principio puede parecer complejo, con el conocimiento y la estrategia adecuados, incluso los principiantes pueden participar con confianza y tener éxito.
En esta guía, aprenderá cómo comenzar, comprender conceptos clave, evitar errores comunes y hacer crecer su dinero a través del mercado de valores.
Comprender los conceptos básicos de la inversión en el mercado de valores
El mercado de valores es una plataforma donde se compran y venden acciones de empresas que cotizan en bolsa. Al invertir en acciones, básicamente se adquiere una pequeña participación en una empresa.
Si la empresa tiene un buen desempeño, el valor de sus acciones puede aumentar y usted podría recibir dividendos (pagos distribuidos a partir de las ganancias).
La oferta y la demanda influyen en el mercado bursátil. Por ejemplo, cuando hay más compradores que vendedores de una acción, el precio sube. Por el contrario, si hay más personas interesadas en vender, el precio baja. Comprender esta dinámica es fundamental para tomar decisiones de inversión acertadas.
¿Por qué invertir en el mercado de valores?
Una de las principales razones por las que las personas invierten en el mercado de valores es la posibilidad de obtener mayores rendimientos en comparación con otras formas de ahorro, como los depósitos a plazo fijo o las cuentas de ahorro. Históricamente, el mercado de valores ha superado el rendimiento de muchas clases de activos a largo plazo.
También ofrece a los inversores la posibilidad de diversificar su cartera, protegerse contra la inflación y participar en el crecimiento de las industrias y empresas en las que creen. A diferencia de los esfuerzos especulativos, la inversión en acciones a largo plazo se basa en la expansión económica y los fundamentos de los negocios.
Cómo invertir en la bolsa como principiante: guía paso a paso
1) Seleccionar un corredor de bolsa con buena reputación
Empezar a operar en el mercado de valores no requiere una gran cantidad de dinero. Muchos corredores ahora permiten abrir una cuenta con un pequeño depósito. El primer paso es elegir un corredor de confianza que ofrezca una plataforma intuitiva, comisiones transparentes y acceso a los mercados que le interesan.
Tras abrir y depositar fondos en su cuenta de corretaje, puede empezar a explorar opciones sobre acciones. Céntrese en empresas que conozca y en las que confíe. Es recomendable invertir en sectores con los que esté familiarizado, ya que esto facilita un mejor análisis y evaluación de riesgos.
2) Establecer objetivos de inversión claros
Antes de realizar su primera compra de acciones, dedique tiempo a definir sus objetivos de inversión. Pregúntese qué espera lograr: ¿está ahorrando para la jubilación, una vivienda, la educación o simplemente acumulando patrimonio con el tiempo?
Tener un objetivo claro le ayudará a determinar su tolerancia al riesgo, su horizonte de inversión y los tipos de acciones o fondos que mejor se adaptan a sus necesidades. Para objetivos a largo plazo, puede permitirse asumir más riesgos y capear las fluctuaciones del mercado. Para objetivos a corto plazo, un enfoque conservador puede ser más recomendable.
3) Elegir entre inversión a largo plazo y trading a corto plazo
Muchos principiantes confunden invertir con operar. Invertir generalmente implica comprar acciones con la intención de conservarlas durante años, beneficiándose del crecimiento de la empresa y de la rentabilidad compuesta. Esta estrategia está más alineada con la creación de riqueza.
El trading a corto plazo implica comprar y vender acciones con frecuencia, a menudo intentando obtener beneficios de las fluctuaciones de precios en cuestión de días o incluso minutos. Si bien puede ser lucrativo, es más arriesgado, requiere mayor conocimiento y genera mayores costos de transacción.
Para la mayoría de los principiantes, la inversión a largo plazo ofrece un camino más estable y gratificante.
4) Investigar las acciones antes de invertir
Una investigación exhaustiva es vital. Comience examinando los datos financieros de la empresa, incluyendo sus ingresos, ganancias, pasivos y flujo de caja. Lea los informes anuales y los anuncios de resultados. Preste atención a las tendencias del sector, la competencia y el entorno regulatorio.
También debe evaluar la reputación y la visión a largo plazo de la gerencia. Numerosos inversores prósperos, incluido Warren Buffett, dan gran importancia a la calidad de la gerencia de la empresa y a su ventaja competitiva.
Para su comodidad, aquí hay un directorio de las acciones que recomendamos para principiantes.
5) Diversificación: no pongas todos los huevos en una sola canasta
Diversificar significa distribuir sus inversiones entre diferentes empresas, sectores e incluso clases de activos para reducir el riesgo. Si una acción o industria tiene un rendimiento inferior al esperado, las ganancias en otras áreas pueden compensar las pérdidas.
Para los principiantes, es una buena idea comenzar con una cartera pequeña y diversificada que incluya una combinación de acciones de diferentes industrias, como tecnología, atención médica, finanzas y bienes de consumo.
También puede considerar invertir en fondos cotizados en bolsa (ETF), que ofrecen diversificación instantánea al mantener múltiples acciones en un solo fondo.
6) Comprensión de los riesgos del mercado
Si bien invertir ofrece el potencial de obtener altos rendimientos, no está exento de riesgos. Los precios del mercado varían según las noticias, las actualizaciones de ganancias, los factores económicos y las emociones de los inversores. Los precios de las acciones pueden subir o bajar, y no hay garantía de ganancias.
Los riesgos típicos incluyen factores específicos de la empresa, como una gestión ineficaz o un empeoramiento del rendimiento, así como amenazas más amplias que incluyen crisis económicas, inflación o malestar geopolítico.
Sin embargo, la historia demuestra que, durante largos periodos, el mercado bursátil tiende a recuperarse de las recesiones y a crecer. La clave es mantener la inversión y evitar las ventas por pánico durante las caídas temporales.
7) Aprender la importancia del promedio del costo en dólares
Una estrategia de inversión eficaz para principiantes es el promedio del costo en dólares. Consiste en invertir una cantidad fija de dinero a intervalos regulares, independientemente del precio de la acción. Con el tiempo, se compran más acciones cuando los precios son bajos y menos cuando son altos, lo que reduce el impacto de la volatilidad del mercado.
Este enfoque disciplinado ayuda a eliminar la toma de decisiones emocional y fomenta la inversión a largo plazo. Resulta útil durante periodos de incertidumbre en el mercado, cuando los precios fluctúan con frecuencia.
8) Tenga cuidado con los impuestos y las tasas
Al comprar y vender acciones, podría estar sujeto a impuestos sobre las ganancias de capital. La tasa depende del tiempo que mantenga la inversión: las ganancias a corto plazo (mantenidas durante menos de un año) suelen tributar a una tasa más alta que las ganancias a largo plazo.
Las comisiones de corretaje también varían. Algunos corredores cobran comisión por operación, mientras que otros ofrecen operaciones sin comisiones, pero pueden generar ingresos mediante spreads u otros servicios. Revise la estructura de comisiones antes de comprometerse.
Comprender estos costos le permitirá no ser tomado por sorpresa y poder tenerlos en cuenta en su estrategia de inversión.
9) Cultivar una mentalidad inversora
Por último, invertir con éxito requiere una mentalidad adecuada. Muchos principiantes cometen errores evitables, como perseguir acciones de moda basándose en la publicidad exagerada, operar en exceso o no realizar una investigación adecuada.
Por lo tanto, tenga siempre presente esto: los mercados pasarán por altibajos, pero su capacidad para mantenerse concentrado y comprometido determinará su éxito.
Conclusión
En conclusión, invertir en la bolsa no tiene por qué ser abrumador. Siguiendo un método paso a paso, estableciendo objetivos claros y comprendiendo los principios esenciales, cualquiera puede emprender su aventura inversora con seguridad.
Empieza poco a poco, sigue aprendiendo, sé constante y deja que el tiempo haga su magia. Cuanto antes empieces, más te beneficiarás de la capitalización y del crecimiento del mercado. En palabras de Warren Buffett: «El mejor momento para invertir fue ayer. El siguiente mejor momento es hoy».
Aviso legal: Este material tiene fines meramente informativos y no pretende ser (ni debe considerarse) asesoramiento financiero, de inversión ni de ningún otro tipo en el que se deba confiar. Ninguna opinión expresada en este material constituye una recomendación por parte de EBC o del autor sobre la idoneidad de una inversión, valor, transacción o estrategia de inversión en particular para una persona específica.
