Làm thế nào để kiếm tiền trên thị trường chứng khoán?

Trong một thế giới bất ổn tài chính, thị trường chứng khoán vẫn là một trong những công cụ tạo ra của cải hữu hiệu nhất. Cho dù bạn đang tìm cách tích lũy tiết kiệm dài hạn, bổ sung thu nhập hay đạt được các mục tiêu tài chính cụ thể, việc hiểu rõ cách kiếm tiền trên thị trường chứng khoán chính là chìa khóa để xây dựng một tương lai thịnh vượng.

Thay vì lựa chọn giữa đầu tư thụ động và chủ động, nhiều nhà đầu tư thành công áp dụng phương pháp kết hợp - kết hợp việc xây dựng danh mục đầu tư dài hạn với việc ra quyết định chiến lược. Bài viết này khám phá con đường cân bằng đó, cung cấp hướng dẫn thực tế thông qua sáu trụ cột thiết yếu.

Đặt ra mục tiêu tài chính rõ ràng và thời hạn rõ ràng

Trước khi bắt đầu lựa chọn cổ phiếu hoặc phân bổ tài sản, điều quan trọng là phải hiểu rõ lý do bạn đầu tư ngay từ đầu. Mục tiêu tài chính sẽ định hướng và giúp bạn xác định khả năng chịu rủi ro, phong cách đầu tư và khung thời gian.

Hãy tự hỏi bản thân:

- Bạn đang tiết kiệm cho việc nghỉ hưu sau 30 năm hay để trả tiền đặt cọc mua nhà sau 5 năm?

- Bạn muốn có thu nhập ổn định hay tập trung vào việc tăng giá trị vốn?

- Bạn có thể chịu được sự biến động ngắn hạn hay bạn thích sự ổn định?

Sau khi xác định được mục tiêu, hãy thiết lập một khung thời gian. Một nhà đầu tư dài hạn (trên 10 năm) có thể đủ khả năng vượt qua những giai đoạn thị trường suy thoái, trong khi các nhà đầu tư ngắn hạn có thể ưu tiên các tài sản an toàn và thanh khoản hơn. Việc điều chỉnh các khoản đầu tư phù hợp với giai đoạn và mục tiêu cuộc đời cho phép bạn đưa ra quyết định hợp lý trong những giai đoạn thị trường biến động.

Xây dựng danh mục đầu tư đa dạng: Quỹ, cổ phiếu và ngành

Đa dạng hóa là một trong những nguyên tắc cơ bản nhất trong đầu tư. Bằng cách phân bổ đầu tư vào nhiều loại tài sản, ngành nghề và khu vực địa lý, bạn sẽ giảm thiểu tác động của bất kỳ tài sản nào hoạt động kém hiệu quả.

Có ba thành phần cốt lõi của danh mục đầu tư cổ phiếu đa dạng:

Quỹ chỉ số và ETF

Các quỹ này cung cấp sự đa dạng hóa tức thì bằng cách theo dõi các chỉ số thị trường rộng lớn như FTSE 100, S&P 500 hoặc MSCI World Index. ETF đặc biệt phổ biến nhờ phí thấp và tính thanh khoản cao. Chúng lý tưởng cho các nhà đầu tư thụ động và đóng vai trò là nền tảng ổn định cho bất kỳ danh mục đầu tư nào.

Cổ phiếu riêng lẻ

Nếu bạn sẵn sàng nghiên cứu, đầu tư vào một số công ty được chọn lọc có thể giúp tăng lợi nhuận. Hãy chọn những doanh nghiệp có nền tảng cơ bản vững chắc, quỹ đạo tăng trưởng rõ ràng hoặc tỷ lệ chi trả cổ tức ổn định. Hãy cân nhắc lựa chọn cổ phiếu của bạn giữa:

- Các "cổ phiếu blue chip" vốn hóa lớn (ví dụ: Unilever, Apple)

- Cổ phiếu tăng trưởng vốn hóa trung bình

- Cơ hội mới nổi của vốn hóa nhỏ

Phân bổ ngành

Thay vì tập trung toàn bộ danh mục đầu tư vào một ngành (ví dụ: công nghệ), hãy cân nhắc việc cân bằng danh mục đầu tư giữa các ngành phòng thủ (y tế, hàng tiêu dùng thiết yếu) và các ngành chu kỳ (tài chính, năng lượng, công nghiệp). Điều này giúp giảm thiểu tổn thất trong thời kỳ thị trường suy thoái.

Tạo thu nhập: Cổ phiếu trả cổ tức và REIT

Trong khi một số nhà đầu tư chỉ tập trung vào lợi nhuận vốn, đầu tư thu nhập lại là một hướng đi khác để tạo ra lợi nhuận ổn định. Cổ phiếu trả cổ tức và Quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REIT) là hai công cụ chính trong chiến lược này.

Cổ phiếu trả cổ tức

Các công ty trả cổ tức thường xuyên chia sẻ một phần lợi nhuận với các cổ đông. Điều này có thể mang lại nguồn thu nhập đáng tin cậy và đặc biệt hữu ích cho người về hưu hoặc những người đang tìm kiếm dòng tiền. Hãy tìm kiếm:

- Lịch sử tăng cổ tức

- Tỷ lệ chi trả lành mạnh (không quá cao đến mức không bền vững)

- Sự ổn định của ngành (tiện ích, viễn thông, hàng tiêu dùng)

Quỹ đầu tư bất động sản (REIT)

REIT cung cấp cơ hội tiếp cận thị trường bất động sản mà không cần sở hữu bất động sản thực tế. Về mặt pháp lý, họ có nghĩa vụ phải phân phối phần lớn thu nhập cho các cổ đông và thường trả cổ tức cao hơn mức trung bình. Các ví dụ ở Anh bao gồm British Land và Segro.

Theo thời gian, việc tái đầu tư cổ tức - được gọi là gộp cổ tức - có thể đẩy nhanh đáng kể sự tăng trưởng danh mục đầu tư.

Đầu tư gia tăng: Trung bình chi phí bằng đô la so với Tổng số tiền

Việc xác định thời điểm thị trường vốn dĩ rất khó khăn, ngay cả với các chuyên gia. Đó là lý do tại sao nhiều nhà đầu tư cá nhân dựa vào các chiến lược đầu tư gia tăng để cân bằng biến động và tránh đưa ra quyết định dựa trên cảm tính.

Trung bình vốn (DCA)

Phương pháp này bao gồm việc đầu tư một khoản tiền cố định theo định kỳ đều đặn—ví dụ hàng tháng—bất kể điều kiện thị trường. Khi giá thấp, bạn mua nhiều cổ phiếu hơn; khi giá cao, bạn mua ít hơn. Theo thời gian, chiến lược này:

- Giảm tác động của biến động thị trường

- Tạo ra kỷ luật tài chính

- Giúp tránh tình trạng tê liệt khi cố gắng "mua khi giá xuống"

Đầu tư một lần

Ngược lại, nếu bạn nhận được khoản tiền bất ngờ hoặc có sẵn tiền tiết kiệm để đầu tư, nghiên cứu cho thấy đầu tư sớm thường mang lại lợi nhuận cao hơn về lâu dài, đặc biệt là trong bối cảnh thị trường đang tăng trưởng. Tuy nhiên, điều này đi kèm với rủi ro ngắn hạn cao hơn.

Cả hai chiến lược đều có giá trị và bạn có thể kết hợp chúng tùy theo tình hình của mình.

Sử dụng công cụ sàng lọc và nghiên cứu

Để đưa ra quyết định sáng suốt, đặc biệt là khi lựa chọn cổ phiếu riêng lẻ, điều cần thiết là phải sử dụng các công cụ tài chính và nền tảng dữ liệu.

Các công cụ sàng lọc cổ phiếu phổ biến bao gồm:

- Yahoo Finance – để biết dữ liệu giá lịch sử, lịch sử cổ tức và tin tức

- Finviz – được sử dụng rộng rãi để sàng lọc và lọc cổ phiếu Hoa Kỳ

- TradingView – phân tích kỹ thuật và biểu đồ

- Simply Wall St – phân tích dựa trên hình ảnh tập trung vào các yếu tố cơ bản

- Morningstar UK – xếp hạng quỹ và ETF chuyên sâu

Sử dụng các bộ lọc như tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E), tỷ suất cổ tức, tăng trưởng doanh thu và vốn hóa thị trường, bạn có thể xác định các cổ phiếu phù hợp với chiến lược đầu tư của mình.

Ngay cả khi bạn thích đầu tư thụ động, những công cụ này vẫn có thể giúp bạn chọn quỹ ETF hoặc quỹ phù hợp nhất dựa trên mục tiêu của bạn.

Giám sát hiệu suất và điều chỉnh phân bổ

Đầu tư không phải là việc "đặt lệnh rồi quên". Mặc dù bạn không nên hoảng sợ trước những biến động ngắn hạn của thị trường, nhưng việc xem xét lại danh mục đầu tư định kỳ - ít nhất một hoặc hai lần mỗi năm - là rất quan trọng.

Sau đây là những điều cần tập trung trong quá trình đánh giá:

- Khả năng chịu rủi ro của bạn có thay đổi không? (do tuổi tác, thu nhập hoặc các sự kiện trong cuộc sống)

- Có loại tài sản nào hoạt động tốt hơn hay kém hơn không?

- Bạn có cần cân bằng lại việc phân bổ theo trọng số mục tiêu của mình không?

- Các khoản đầu tư của bạn có còn phù hợp với mục tiêu tài chính của bạn không?

Ví dụ, nếu cổ phiếu công nghệ bùng nổ và hiện chiếm 50% danh mục đầu tư của bạn (trong khi mục tiêu của bạn là 25%), bạn có thể cân nhắc cắt giảm mức độ tiếp xúc đó và phân bổ lại vốn cho các ngành hoặc tài sản kém hiệu quả.

Việc tái cân bằng giúp bạn khóa chặt lợi nhuận và duy trì mức rủi ro ổn định theo thời gian.

Suy nghĩ cuối cùng: Cách thông minh để tạo dựng sự giàu có trên thị trường

Kiếm tiền trên thị trường chứng khoán không phải là chạy theo những tin đồn mới nhất hay chọn đúng thời điểm vào lệnh. Mà là có một chiến lược - dựa trên mục tiêu rõ ràng, đa dạng hóa, đầu tư nhất quán và đánh giá có kỷ luật.

Một phương pháp tiếp cận kết hợp giữa việc nắm giữ cổ phiếu cốt lõi thụ động với việc chủ động nhận thức các cơ hội thị trường sẽ giúp bạn tích lũy tài sản bền vững theo thời gian. Hãy sử dụng đúng công cụ, kiên nhẫn trong các chu kỳ suy thoái, và hãy nhớ rằng: thời gian trên thị trường thường quan trọng hơn việc nắm bắt thời điểm.

Như Warren Buffett đã từng nói: "Thị trường chứng khoán là công cụ chuyển tiền từ người thiếu kiên nhẫn sang người kiên nhẫn". Hãy kiên nhẫn.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) tư vấn tài chính, đầu tư hoặc các hình thức tư vấn khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào phù hợp với bất kỳ cá nhân cụ thể nào.