Hướng dẫn đầu tư vàng và bạc dài hạn

Trong một thế giới thị trường biến động, tiền tệ fiat mất giá và bất ổn kinh tế, ít tài sản nào có thể được tôn trọng lâu dài như vàng và bạc. Những kim loại quý này không chỉ là hàng hóa - chúng là biểu tượng của sự bảo toàn của cải, độc lập tài chính và an ninh lâu dài.

Trong nhiều thế kỷ, các cá nhân, tổ chức và thậm chí cả các quốc gia đã chuyển sang vàng và bạc vật chất không chỉ như một khoản đầu tư mà còn như một biện pháp bảo vệ. Không giống như tài sản giấy, chúng không có rủi ro đối tác và không yêu cầu phải cam kết giữ giá trị của chúng. Phương pháp mua và giữ cổ điển - mua vàng thỏi và lưu trữ an toàn - vẫn là một trong những chiến lược đơn giản nhất và lâu đời nhất để bảo vệ sức mua qua nhiều thế hệ.

Hiểu về Vàng thỏi vật lý: Tiền xu và Thỏi

Trọng tâm của chiến lược mua và nắm giữ là thỏi vàng vật lý, tức là vàng và bạc thực tế dưới dạng thỏi hoặc đồng xu. Không giống như "vàng giấy" (như ETF hoặc cổ phiếu khai thác), thỏi vàng cho bạn quyền sở hữu trực tiếp một tài sản hữu hình.

Tại sao nên đầu tư vào vàng thỏi vật chất?

- Quyền sở hữu hữu hình: Bạn không phải phụ thuộc vào các tổ chức tài chính mà bạn có thể tự giữ vàng thỏi.

- Hàng rào chống lạm phát: Kim loại quý thường giữ giá trị, đặc biệt là trong thời kỳ lạm phát.

- Quyền riêng tư: Giao dịch có thể kín đáo hơn so với đầu tư kỹ thuật số.

Tuy nhiên, vàng thỏi cũng đi kèm với phí bảo hiểm - một khoản tiền bạn phải trả cao hơn giá thị trường (hoặc "giá giao ngay"). Khoản này bao gồm chi phí sản xuất, phân phối và phí đại lý, và thường cao hơn đối với tiền xu so với thỏi.

Tiền xu như American Gold Eagle hoặc Canadian Silver Maple Leaf là tiền tệ hợp pháp, thường được công nhận trên toàn cầu và dễ bán. Ngược lại, các thỏi thường có mức phí bảo hiểm thấp hơn và có nhiều trọng lượng khác nhau, chẳng hạn như 1 oz, 10 oz hoặc 1 kg.

Tìm kiếm các đại lý và xưởng đúc tiền đáng tin cậy

Khi bạn đã quyết định đầu tư vào vàng thỏi, bước tiếp theo là mua vàng từ một nguồn uy tín. Thị trường có rất nhiều đại lý, nhưng không phải tất cả đều đáng tin cậy hoặc minh bạch như nhau.

Nơi để mua

- Các đại lý kim loại quý được ủy quyền: Tìm kiếm các đại lý có chứng chỉ, đánh giá tích cực và là thành viên của các tổ chức như LBMA (Hiệp hội thị trường vàng thỏi London).

- Xưởng đúc tiền quốc gia: Mua trực tiếp từ các xưởng đúc tiền như Royal Mint (Anh), US Mint hoặc Perth Mint (Úc) sẽ đảm bảo tính xác thực.

- Cửa hàng hoặc chương trình triển lãm tiền xu địa phương: Những nơi này có thể cung cấp mức giá cạnh tranh, đặc biệt nếu bạn phát triển mối quan hệ với nhà cung cấp đáng tin cậy.

Hãy đảm bảo bạn hiểu rõ các điều khoản và điều kiện mua hàng của mình, bao gồm phương thức giao hàng, chính sách đổi trả và đảm bảo tính xác thực. Tránh các chiến thuật bán hàng gây áp lực cao hoặc tăng giá quá mức.

Giải pháp lưu trữ và bảo quản an toàn

Sở hữu vàng và bạc vật chất có nghĩa là chịu trách nhiệm bảo quản chúng. Đây có lẽ là phần quan trọng nhất và thường bị bỏ qua nhất trong đầu tư vàng thỏi.

Tùy chọn lưu trữ

- Tủ an toàn tại nhà: Lý tưởng cho các cơ sở nhỏ đến vừa. Chọn một tủ an toàn chống cháy, chống nước được neo chặt vào tài sản của bạn.

- Hộp ký gửi an toàn của ngân hàng: Có tính bảo mật cao hơn nhưng có thể gặp vấn đề về khả năng tiếp cận, đặc biệt là trong trường hợp khẩn cấp hoặc ngày lễ.

- Dịch vụ lưu trữ của bên thứ ba: Các nhà cung cấp dịch vụ lưu trữ chuyên biệt cung cấp dịch vụ lưu trữ tách biệt hoặc phân bổ với bảo hiểm đầy đủ. Ví dụ bao gồm Brinks, Loomis hoặc The Royal Mint's Vault.

Bảo hiểm là điều cần thiết - đảm bảo vàng thỏi của bạn được bảo hiểm chống trộm, hỏa hoạn hoặc thiên tai. Ngoài ra, hãy duy trì sự thận trọng: càng ít người biết về tài sản của bạn thì chúng càng an toàn.

Theo dõi giá thị trường và phí bảo hiểm

Mặc dù chiến lược mua và nắm giữ ngụ ý suy nghĩ dài hạn, nhưng vẫn quan trọng là phải theo dõi xu hướng thị trường. Giá kim loại quý có thể biến động trong ngắn hạn, chịu ảnh hưởng của lãi suất, các sự kiện địa chính trị và sức mạnh tiền tệ (đặc biệt là đồng đô la Mỹ).

Giá giao ngay so với giá cao cấp

- Giá giao ngay: Giá thị trường hiện tại cho việc giao vàng hoặc bạc ngay lập tức.

- Phí bảo hiểm: Chi phí bổ sung mà bạn phải trả để có được kim loại vật lý.

Nhìn chung, các giao dịch mua lớn hơn (ví dụ: thỏi 1kg) có mức phí bảo hiểm nhỏ hơn cho mỗi ounce. Thường xuyên kiểm tra các nguồn đáng tin cậy như Kitco, BullionVault hoặc The Royal Mint để biết giá trực tiếp.

Một số nhà giao dịch thực hành phương pháp trung bình chi phí đô la, bao gồm việc mua số lượng nhỏ theo các khoảng thời gian đều đặn. Chiến lược này làm giảm tác động của biến động giá và loại bỏ áp lực cố gắng "thời điểm thị trường".

Lên kế hoạch chiến lược thoát hiểm và thanh khoản

Cũng quan trọng như việc bạn tham gia thị trường là chiến lược thoát ra của bạn - cách thức và thời điểm bạn sẽ bán kim loại của mình.

Bán quyền chọn

- Quay lại Đại lý: Nhiều đại lý có uy tín cung cấp chương trình mua lại với giá cả cạnh tranh.

- Cửa hàng tiền xu địa phương: Thường cung cấp dịch vụ thanh toán ngay nhưng có thể trả thấp hơn giá thị trường một chút.

- Chợ trực tuyến: Các nền tảng như eBay có thể mang lại mức giá tốt hơn nhưng đi kèm với rủi ro và phí.

- Sàn giao dịch vàng thỏi: Nếu kim loại của bạn được lưu trữ tại một dịch vụ kho chứa, bạn có thể bán trực tiếp từ kho chứa.

Trước khi bán, hãy tính đến chênh lệch giá - chênh lệch giữa giá mua và giá bán. Ngoài ra, hãy cân nhắc đến tác động của thuế thu nhập từ vốn, đặc biệt là nếu kim loại của bạn đã tăng giá đáng kể.

Việc lưu giữ hồ sơ mua hàng tốt (biên lai, giấy chứng nhận xác thực, thỏa thuận lưu trữ) sẽ giúp việc bán lại diễn ra suôn sẻ hơn nhiều.

Cuối cùng

Đầu tư vào vàng và bạc vật chất bằng phương pháp mua và nắm giữ cổ điển là một cách đã được thử nghiệm và kiểm chứng để bảo toàn tài sản trong dài hạn. Mặc dù có thể không có được sự thỏa mãn tức thời như giao dịch tần suất cao hoặc cổ phiếu công nghệ, nhưng nó mang lại thứ gì đó bền vững hơn nhiều: sự ổn định, khả năng phục hồi và phòng ngừa những điều bất ngờ.

Bằng cách hiểu những kiến thức cơ bản về vàng thỏi, lựa chọn các đại lý có uy tín, đảm bảo tài sản nắm giữ, theo dõi giá cả và có chiến lược thoát vốn rõ ràng, bạn sẽ có vị thế tốt để hưởng lợi từ một trong những hình thức đầu tư lâu đời và đáng tin cậy nhất.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ dành cho mục đích thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) lời khuyên về tài chính, đầu tư hoặc các lời khuyên khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào là phù hợp với bất kỳ người cụ thể nào.