เปรียบเทียบ ETF S&P 500 ที่ดีที่สุดในด้านผลงานและค่าธรรมเนียม

การลงทุนในกองทุน ETF S&P 500 ถือเป็นวิธีที่ง่ายและมีประสิทธิภาพที่สุดวิธีหนึ่งในการได้รับผลตอบแทนจากตลาดหุ้นสหรัฐฯ แต่เมื่อมีกองทุน ETF S&P 500 ให้เลือกหลายสิบกองทุน คุณจะเลือกกองทุนที่ดีที่สุดสำหรับพอร์ตการลงทุนของคุณได้อย่างไร

คำตอบมักจะอยู่ที่การเปรียบเทียบผลงานและค่าธรรมเนียมอย่างรอบคอบ ในคู่มือนี้ เราจะเปรียบเทียบกองทุน ETF S&P 500 ที่ดีที่สุดสำหรับปี 2025 เพื่อช่วยให้คุณค้นหาสมดุลที่เหมาะสมระหว่างต้นทุนและผลตอบแทนระยะยาว

เหตุใดจึงควรเลือก ETF S&P 500?

กองทุน ETF S&P 500 ติดตามผลการดำเนินงานของดัชนี S&P 500 ซึ่งรวมถึงบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ที่ใหญ่ที่สุด 500 แห่งในสหรัฐอเมริกา กองทุนเหล่านี้ให้การกระจายความเสี่ยงทันที ต้นทุนการจัดการต่ำ และมีประวัติยาวนานในการสร้างผลตอบแทนที่แข็งแกร่ง โดยเฉลี่ยประมาณ 10% ต่อปีเป็นเวลาเกือบ 90 ปี

สำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่ การถือ ETF S&P 500 เพียงตัวเดียวสามารถเป็นแกนหลักของกลยุทธ์การลงทุนระยะยาวได้

เกณฑ์สำคัญ: ผลการดำเนินงานและค่าธรรมเนียม

แม้ว่า ETF S&P 500 ทั้งหมดจะมีจุดมุ่งหมายเพื่อสะท้อนดัชนี แต่ก็อาจแตกต่างกันได้ใน:

• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย : ค่าธรรมเนียมรายปีที่เรียกเก็บโดยกองทุน แสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์

• ข้อผิดพลาดในการติดตาม : ETF มีความใกล้เคียงกับผลงานของ S&P 500 มากเพียงใด

• สภาพคล่อง : คุณสามารถซื้อหรือขายหุ้นได้ง่ายเพียงใด

• นโยบายเงินปันผล : ETF จะจ่ายเงินปันผลหรือนำเงินปันผลไปลงทุนซ้ำ

เมื่อเวลาผ่านไป ความแตกต่างแม้เพียงเล็กน้อยของค่าธรรมเนียมก็สามารถส่งผลต่อผลตอบแทนการลงทุนของคุณได้อย่างมาก

ETF S&P 500 ที่ดีที่สุดในปี 2025: ผลงานและค่าธรรมเนียม

นี่คือการเปรียบเทียบ ETF S&P 500 ที่ดีที่สุด โดยมุ่งเน้นที่อัตราส่วนค่าใช้จ่ายและประสิทธิภาพล่าสุด:

iShares Core S&P 500 อีทีเอฟ (IVV)

• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.03%

• ผลงาน: ผลตอบแทนรายปี 3 ปีที่ 12.38%

• ภาพรวม: IVV อยู่ภายใต้การบริหารจัดการของ BlackRock และเป็นหนึ่งในกองทุน ETF S&P 500 ที่ใหญ่ที่สุดและมีสภาพคล่องสูงสุด โดยกองทุนนี้ติดตามดัชนีอย่างใกล้ชิดและเป็นกองทุนที่นักลงทุนที่ใส่ใจเรื่องต้นทุนชื่นชอบ

กองทุน ETF แวนการ์ด S&P 500 (VOO)

• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.03%

• ผลงาน: ผลตอบแทนรายปี 3 ปีที่ 12.37%

• ภาพรวม: VOO เป็นที่รู้จักในเรื่องต้นทุนต่ำและการติดตาม S&P 500 ได้อย่างแข็งแกร่ง ถือเป็นตัวเลือกอันดับต้นๆ สำหรับนักลงทุนระยะยาวที่ให้ความสำคัญกับชื่อเสียงของ Vanguard ในเรื่องค่าธรรมเนียมต่ำและนโยบายที่เป็นมิตรกับนักลงทุน

กองทุน SPDR S&P 500 ETF (SPY)

• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.09%

• ผลงาน: ผลตอบแทนรายปี 3 ปีที่ 10.82%

• ภาพรวม: SPY เปิดตัวในปี 1993 เป็นกองทุน ETF S&P 500 ที่เก่าแก่ที่สุดและมีการซื้อขายมากที่สุด สภาพคล่องสูงทำให้กองทุนนี้เหมาะสำหรับทั้งผู้ซื้อขายระยะสั้นและนักลงทุนระยะยาว แม้ว่าอัตราส่วนค่าใช้จ่ายจะสูงกว่า IVV และ VOO เล็กน้อยก็ตาม

แล้ว ETF S&P 500 อื่นๆ ล่ะ?

นอกเหนือจาก “สามอันดับแรก” แล้วยังมีตัวเลือกอื่น ๆ ที่มีคุณสมบัติพิเศษ:

• กองทุน ETF Invesco S&P 500 Equal Weight (RSP): กองทุน นี้ให้น้ำหนักกับบริษัทใน S&P 500 ทั้งหมดเท่าๆ กัน แทนที่จะให้น้ำหนักตามมูลค่าตลาด กองทุนนี้สามารถเพิ่มผลตอบแทนได้ในปีที่บริษัทขนาดเล็กมีผลงานดีกว่า แต่กองทุนนี้มาพร้อมกับอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่สูงกว่า (0.20%-0.35%)

• กองทุน ETF S&P 500 ที่เน้นการจ่ายเงินปันผล: กองทุนเช่น ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) มุ่งเป้าไปที่บริษัทที่มีประวัติการเติบโตของเงินปันผลที่แข็งแกร่ง โดยดึงดูดใจนักลงทุนที่เน้นการสร้างรายได้

ค่าธรรมเนียมมีความสำคัญแค่ไหน?

แม้ว่าความแตกต่างระหว่างอัตราค่าใช้จ่าย 0.03% และ 0.09% อาจดูเล็กน้อย แต่เมื่อรวมกันแล้วก็จะยิ่งมากขึ้น สำหรับทุกๆ 10,000 ดอลลาร์ที่ลงทุน:

• IVV/VOO (0.03%): ค่าธรรมเนียม 3 ดอลลาร์ต่อปี

• SPY (0.09%): ค่าธรรมเนียม 9 ดอลลาร์ต่อปี

เมื่อผ่านไปหลายทศวรรษ การออมดังกล่าวสามารถทบต้นและเพิ่มผลตอบแทนรวมของคุณ

การเปรียบเทียบประสิทธิภาพ: ผลตอบแทนล่าสุด

ผลงานล่าสุดของกองทุน ETF ชั้นนำในดัชนี S&P 500 แทบจะเหมือนกันทุกประการ เนื่องจากกองทุนทั้งหมดติดตามดัชนีเดียวกัน ความแตกต่างของผลตอบแทนประจำปีมักจะน้อยกว่า 0.1% ซึ่งส่วนใหญ่เกิดจากข้อผิดพลาดในการติดตามและความแตกต่างของค่าธรรมเนียม

ตัวอย่างเช่น ในปี 2024 ทั้ง IVV และ VOO มีผลตอบแทนประมาณ 32.6% ในขณะที่ SPY ตามมาเพียงเล็กน้อย

กองทุน ETF S&P 500 ตัวใดดีที่สุดสำหรับคุณ?

• สำหรับค่าธรรมเนียมที่ต่ำที่สุด: IVV และ VOO เป็นผู้นำที่ชัดเจน โดยทั้งคู่เรียกเก็บเงินเพียง 0.03%

• สำหรับสภาพคล่องและการซื้อขาย: ปริมาณการซื้อขายขนาดใหญ่ของ SPY ทำให้เหมาะสำหรับผู้ซื้อขายที่บ่อยครั้งหรือผู้ที่เคลื่อนย้ายเงินจำนวนมาก

• สำหรับนักลงทุนระยะยาว: สามอันดับแรกก็เหมาะสม แต่ค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าจะทำให้ IVV และ VOO มีความได้เปรียบเล็กน้อย

• สำหรับกลยุทธ์เฉพาะตัว: พิจารณา ETF S&P 500 ที่มีน้ำหนักเท่ากันหรือเน้นเงินปันผลสำหรับโปรไฟล์ความเสี่ยง/ผลตอบแทนที่แตกต่างกัน

ความคิดสุดท้าย

กองทุน ETF ของ S&P 500 ที่ดีที่สุด ได้แก่ IVV, VOO และ SPY ซึ่งล้วนให้ผลตอบแทนที่เชื่อถือได้และมีต้นทุนต่ำในตลาดหุ้นสหรัฐฯ สำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่ การเลือกกองทุนที่มีค่าธรรมเนียมต่ำที่สุดและมีสภาพคล่องสูง จะทำให้ได้รับผลตอบแทนในระยะยาวสูงสุด

พิจารณาเป้าหมายการลงทุน นิสัยการซื้อขาย และผู้ให้บริการกองทุนที่ต้องการเสมอเมื่อตัดสินใจเลือกขั้นสุดท้าย

คำเตือน: เอกสารนี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นคำแนะนำทางการเงิน การลงทุน หรือคำแนะนำอื่นใดที่ควรอ้างอิง (และไม่ควรพิจารณาว่าเป็นคำแนะนำ) ความคิดเห็นใดๆ ในเอกสารนี้ไม่ถือเป็นคำแนะนำของ EBC หรือผู้เขียนว่ากลยุทธ์การลงทุน หลักทรัพย์ ธุรกรรม หรือการลงทุนใดๆ เหมาะสมกับบุคคลใดบุคคลหนึ่งโดยเฉพาะ