โบรกเกอร์คืออะไร เจาะลึกหน้าที่ มีทั้งหมดกี่ประเภท?

ในโลกการเงินที่เต็มไปด้วยความซับซ้อนและผันผวน หนึ่งในบุคคลสำคัญที่ช่วยให้นักลงทุนเข้าถึงตลาดได้อย่างมีประสิทธิภาพ คือ "โบรกเกอร์" เพราะ โบรกเกอร์ไม่ได้มีหน้าที่แค่รับคำสั่งซื้อขายเท่านั้น แต่ยังเป็นเสมือนสะพานเชื่อมระหว่างนักลงทุนกับตลาดการลงทุนที่เปิดกว้าง เช่น หุ้น ฟอเร็กซ์ หรือแม้แต่อนุพันธ์ 

ดังนั้น EBC Financial Group จึงขอท่านผู้อ่านไปทำความเข้าใจตั้งแต่ความหมายของ โบรกเกอร์คืออะไร บทบาทหน้าที่และประเภทของโบรกเกอร์ที่มีในตลาด รวมถึงรายได้ของโบรกเกอร์ว่ามาจากไหนกันแน่

โบรกเกอร์คืออะไร

โบรกเกอร์ (Broker) คือ “ตัวกลาง” ที่ทำหน้าที่เชื่อมโยงนักลงทุนกับตลาดการเงิน เช่น ตลาดหุ้น ฟอเร็กซ์ หรืออนุพันธ์ โดยช่วยให้นักลงทุนสามารถส่งคำสั่งซื้อขายสินทรัพย์ทางการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพ ผ่านระบบหรือแพลตฟอร์มที่โบรกเกอร์จัดให้ ซึ่งโบรกเกอร์บางรายยังมีบริการให้คำปรึกษา วิเคราะห์ข้อมูล และบริหารความเสี่ยงเพิ่มเติม

โดยหน้าที่ของโบรกเกอร์ไม่ได้มีแค่ส่งคำสั่งซื้อขาย แต่ยังครอบคลุมถึงการให้ข้อมูลตลาดแบบเรียลไทม์ การวางแผนกลยุทธ์การลงทุน การจัดการบัญชี และสนับสนุนลูกค้าด้านเทคนิค โบรกเกอร์จึงเป็นหนึ่งในปัจจัยสำคัญที่ช่วยให้นักลงทุนเข้าถึงโอกาสและลดความเสี่ยงในตลาดการเงินอย่างมีระบบ

โบรกเกอร์ ทำหน้าที่อะไร?

ต่อมาหนึ่งในคำถามสำคัญที่หลายคนสงสัยคือ "โบรกเกอร์ ทำหน้าที่อะไร" ซึ่งหน้าที่ของโบรกเกอร์ไม่ได้จำกัดอยู่แค่การดำเนินการซื้อขายแทนลูกค้าเท่านั้น แต่ยังรวมถึงการให้บริการแบบครบวงจรเกี่ยวกับการลงทุน ทั้งด้านข้อมูล การวางแผนกลยุทธ์ และบริการทางเทคนิค โดยสามารถแบ่งหน้าที่หลักได้ดังนี้

• เป็นตัวกลางในการซื้อขาย: โบรกเกอร์รับคำสั่งซื้อหรือขายจากนักลงทุน และส่งคำสั่งไปยังตลาดเพื่อให้มีการจับคู่คำสั่งจริง ซึ่งในบางกรณี โบรกเกอร์อาจทำหน้าที่เป็น Market Maker ที่รับความเสี่ยงซื้อหรือขายให้กับลูกค้าโดยตรงด้วย

• ให้คำแนะนำด้านการลงทุน: โบรกเกอร์หลายแห่งมีแผนกวิจัยและวิเคราะห์ ที่จัดทำบทวิเคราะห์หุ้น รายงานเศรษฐกิจ และคำแนะนำในการลงทุนตามสภาวะตลาดปัจจุบัน ซึ่งช่วยให้นักลงทุนตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูล

• บริการจัดการความเสี่ยง: โดยเฉพาะในกรณีของการลงทุนผ่านบัญชีมาร์จิ้นหรือผลิตภัณฑ์อนุพันธ์ โบรกเกอร์จะช่วยกำหนดวงเงินซื้อขาย และแจ้งเตือนเมื่อพอร์ตมีความเสี่ยงสูงเกินไป

• สนับสนุนการบริหารพอร์ต: โบรกเกอร์บางแห่งให้บริการเป็นที่ปรึกษาด้านการลงทุน (Investment Advisor) สำหรับลูกค้าที่ต้องการบริหารพอร์ตอย่างเป็นระบบ โดยอาจมีบริการจัดพอร์ตอัตโนมัติหรือแนะนำกองทุนรวมที่เหมาะสม

• ให้ข้อมูลข่าวสารแบบเรียลไทม์: รวมถึงราคาหุ้น ข่าวเศรษฐกิจ บทวิเคราะห์ และเครื่องมือช่วยวิเคราะห์ เช่น กราฟเทคนิค อินดิเคเตอร์ ฯลฯ

• จัดการเอกสารและบัญชี: โบรกเกอร์จะดูแลเรื่องการเปิดบัญชีลงทุน การส่งใบยืนยันการซื้อขาย ใบแจ้งยอด และจัดการด้านภาษี ณ ที่จ่าย

โบรกเกอร์มีกี่ประเภท

โบรกเกอร์ในตลาดมีความหลากหลายตามประเภทของสินทรัพย์และรูปแบบการให้บริการ โดยสามารถแบ่งได้ทั้งตามประเภทสินทรัพย์ที่ซื้อขาย และระดับของบริการที่มีให้ลูกค้า ดังนี้

1. โบรกเกอร์หุ้น (Stock Broker) ให้บริการซื้อขายหุ้นในตลาดหลักทรัพย์ เช่น ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET), NASDAQ หรือ NYSE โดยมักมีระบบการส่งคำสั่งผ่านแอปพลิเคชัน พร้อมบริการเสริม เช่น บทวิเคราะห์หุ้น และเครื่องมือวิเคราะห์ทางเทคนิค

2. ให้บริการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล เช่น Bitcoin, Ethereum และ altcoin อื่น ๆ โดยอาจเป็นแพลตฟอร์มกลางระหว่างลูกค้าและตลาด หรือเป็น Exchange โดยตรง

4. โบรกเกอร์ฟิวเจอร์ส (Futures Broker) ให้บริการซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (เช่น น้ำมัน ทองคำ SET50 Futures) โดยต้องมีความรู้และระบบบริหารความเสี่ยงที่แข็งแกร่ง

5. โบรกเกอร์ประกันภัย (Insurance Broker) เป็นตัวกลางในการเสนอขายผลิตภัณฑ์ประกันภัยต่าง ๆ โดยมีหน้าที่เปรียบเทียบแผนและให้คำแนะนำแก่ลูกค้า เพื่อเลือกแบบประกันที่ตรงกับความต้องการมากที่สุด

6. โบรกเกอร์กองทุนรวม (Mutual Fund Broker) อำนวยความสะดวกในการซื้อขายหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่าง ๆ จากหลายบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ผ่านช่องทางเดียว

7. โบรกเกอร์อสังหาริมทรัพย์ (Real Estate Broker) แม้ไม่ใช่ในตลาดการเงินโดยตรง แต่โบรกเกอร์อสังหาฯ ก็เป็นตัวกลางสำคัญในการซื้อขายหรือเช่าทรัพย์สิน เช่น บ้าน คอนโด ที่ดิน ซึ่งบางครั้งก็จะมีการนัดเจอลูกค้าเพื่อไปดูอสังหาฯ นั้น ๆ ว่าอีกฝ่ายรู้สึกโอเคและเหมาะสมหรือไม่ เนื่องจากหากเทียบกับโบรกเกอร์ประเภทอื่นนั้น สินทรัพย์จะไม่สามารถจับต้องได้ชัดเจน

โบรกเกอร์มีรายได้จากอะไร?

โบรกเกอร์มีรายได้หลักจากค่าบริการและผลตอบแทนจากการให้บริการด้านการลงทุนแก่ลูกค้าโดยตรง ไม่ได้ให้บริการฟรีแต่อย่างใด รายได้สำคัญมาจาก ค่าคอมมิชชัน ที่เรียกเก็บจากทุกคำสั่งซื้อขาย เช่น ค่าธรรมเนียม 0.15% จากมูลค่าหุ้นที่ซื้อขาย และ ดอกเบี้ยจากบัญชีมาร์จิ้น ซึ่งคิดจากยอดที่ลูกค้าใช้เครดิตในการลงทุน นอกจากนี้ยังมี รายได้จากค่าธรรมเนียมการให้บริการอื่น ๆ เช่น บริการข้อมูลย้อนหลัง สัญญาณเตือนราคา การใช้เครื่องมือวิเคราะห์ 

รวมถึง ค่าตอบแทนจากการขายผลิตภัณฑ์การเงิน อย่างกองทุนรวม ประกันภัย หรือผลิตภัณฑ์โครงสร้างพิเศษ (Structured Products) และในบางตลาด เช่น ฟอเร็กซ์หรือคริปโต โบรกเกอร์อาจสร้างรายได้จาก ส่วนต่างระหว่างราคาซื้อกับราคาขาย (Spread) อีกด้วย กล่าวโดยสรุปคือ ทุกครั้งที่นักลงทุนทำธุรกรรมผ่านโบรกเกอร์ ไม่ว่าจะซื้อ ขาย หรือกู้ยืม โบรกเกอร์จะได้รับค่าตอบแทนรูปแบบใดรูปแบบหนึ่งจากการใช้งานของเราเสมอ

สรุป

โบรกเกอร์คือผู้ให้บริการที่ทำหน้าที่เป็นตัวกลางในการซื้อขายสินทรัพย์ทางการเงิน ช่วยให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงตลาดได้อย่างปลอดภัย มีข้อมูลพร้อม และมีเครื่องมือสนับสนุนการตัดสินใจลงทุนอย่างรอบด้าน ไม่ว่าจะเป็นการซื้อหุ้น ฟอเร็กซ์ คริปโต หรือกองทุนรวม การเลือกโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาต มีชื่อเสียงดี และบริการที่ตอบโจทย์ คือกุญแจสำคัญที่จะทำให้การลงทุนของเรามีประสิทธิภาพและลดความเสี่ยงได้อย่างดี

คำถามที่พบบ่อย (FAQ)

Q: โบรกเกอร์กับเทรดเดอร์ต่างกันอย่างไร?

A: โบรกเกอร์คือผู้ให้บริการแพลตฟอร์มและคำแนะนำ ส่วนเทรดเดอร์คือลูกค้าหรือผู้ใช้งานที่ซื้อขายเองผ่านโบรกเกอร์นั้น

Q: เปิดบัญชีกับโบรกเกอร์ยากไหม?

A: ปัจจุบันสามารถเปิดบัญชีออนไลน์ได้ในไม่กี่นาที ใช้เอกสารไม่มาก เช่น บัตรประชาชนและสมุดบัญชีธนาคาร 

Q: ต้องมีเงินเท่าไรถึงจะเริ่มลงทุนผ่านโบรกเกอร์ได้?

A: เริ่มต้นได้ตั้งแต่หลักร้อยบาท โดยเฉพาะกองทุนรวม หรือหุ้นแบบเศษหุ้น (Fractional Share) โดยส่วนมากจะขึ้นอยู่กับสินทรัพย์ที่โบรกเกอร์นั้นเป็นตัวกลางการซื้อขายด้วย

Q: โบรกเกอร์ต่างประเทศเชื่อถือได้หรือไม่?

A: ถ้ามีใบอนุญาตจากองค์กรกำกับดูแลที่น่าเชื่อถือ เช่น FCA, ASIC ถือว่ามีความปลอดภัยในระดับหนึ่ง แต่ควรตรวจสอบประวัติให้ชัดเจนก่อนลงทุน

คำเตือน: เอกสารนี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นคำแนะนำทางการเงิน การลงทุน หรือคำแนะนำอื่นใดที่ควรอ้างอิง (และไม่ควรพิจารณาว่าเป็นคำแนะนำ) ความคิดเห็นใด ๆ ในเอกสารนี้ไม่ถือเป็นคำแนะนำของ EBC หรือผู้เขียนว่ากลยุทธ์การลงทุน หลักทรัพย์ ธุรกรรม หรือการลงทุนใด ๆ เหมาะสมกับบุคคลใดบุคคลหนึ่งโดยเฉพาะ