เผยแพร่เมื่อ: 2025-04-10
การลงทุนในทองคำถือเป็นกลยุทธ์ที่รอบคอบในการรักษาความมั่งคั่งและกระจายพอร์ตการลงทุนมาอย่างยาวนาน เนื่องจากทองคำเป็นสินทรัพย์ที่จับต้องได้ซึ่งมีมูลค่าในตัว จึงช่วยป้องกันความเสี่ยงจากภาวะเงินเฟ้อและความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ
ในปีพ.ศ. 2568 ทองคำยังคงดึงดูดนักลงทุนที่มีประสบการณ์ เนื่องจากเศรษฐกิจมีความไม่แน่นอนและตลาดผันผวน ดังนั้น ในฐานะมือใหม่ที่กำลังอ่านบทความนี้ เราจะเริ่มลงทุนในทองคำได้อย่างไร
ก่อนจะพิจารณาทำสิ่งใดสิ่งหนึ่ง สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจถึงความน่าดึงดูดใจของสิ่งนั้น ในกรณีนี้ ทองคำยังคงมีเสน่ห์ดึงดูดใจในฐานะสินทรัพย์ที่มีค่ามาเป็นเวลาหลายศตวรรษ โดยหลักแล้วเป็นเพราะคุณสมบัติในตัวและความสำคัญทางประวัติศาสตร์ ซึ่งแตกต่างจากสกุลเงินกระดาษ มูลค่าของทองคำไม่ผูกติดกับเศรษฐกิจใดเศรษฐกิจหนึ่งโดยตรง ทำให้ทองคำเป็นแหล่งกักเก็บมูลค่าระดับโลก
ดังนั้น นักลงทุนมักหันมาลงทุนทองคำในช่วงที่เศรษฐกิจไม่มั่นคง เงินเฟ้อ หรือความตึงเครียดทางภูมิรัฐศาสตร์ โดยมองว่าทองคำเป็นสินทรัพย์ปลอดภัยที่อาจป้องกันความเสี่ยงจากภาวะตลาดตกต่ำได้
ตัวอย่างเช่น ในช่วงวิกฤตการณ์การเงินในปี 2008 และการระบาดใหญ่ของโควิด-19 ในปี 2020 ราคาทองคำพุ่งสูงขึ้นอย่างมาก ซึ่งสะท้อนถึงบทบาทของทองคำในฐานะที่เป็นแหล่งหลบภัยในช่วงเวลาแห่งความปั่นป่วน
ตอนนี้คุณเข้าใจถึงเสน่ห์ของทองคำแล้ว ถึงเวลาที่จะพิจารณาปัจจัยบางประการก่อนลงทุนใน "เงินฟรี" นี้ ตัวอย่างเช่น ก่อนที่จะเพิ่มทองคำลงในพอร์ตการลงทุนของคุณ ให้พิจารณาปัจจัยต่อไปนี้:
เป้าหมายการลงทุน : กำหนดว่าคุณต้องการผลกำไรในระยะสั้น การรักษาความมั่งคั่งในระยะยาว หรือการกระจายพอร์ตการลงทุน
การยอมรับความเสี่ยง : เข้าใจว่าแม้ว่าทองคำจะเป็นสินทรัพย์ที่ปลอดภัย แต่ราคาก็อาจผันผวนได้
สภาวะตลาด : ติดตามข้อมูลเกี่ยวกับตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจ อัตราเงินเฟ้อ และเหตุการณ์ทางภูมิรัฐศาสตร์ที่อาจส่งผลกระทบต่อราคาทองคำ
ค่าใช้จ่ายและค่าธรรมเนียม : ตระหนักถึงค่าธรรมเนียมธุรกรรม ค่าใช้จ่ายในการจัดเก็บ ประกัน และค่าธรรมเนียมการจัดการที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนทองคำ
สภาพคล่อง : พิจารณาว่าคุณสามารถแปลงการลงทุนทองคำของคุณเป็นเงินสดได้ง่ายแค่ไหนเมื่อจำเป็น
หลังจากเข้าใจแรงจูงใจของคุณแล้ว เราไม่มีเหตุผลที่จะห้ามคุณ อย่างไรก็ตาม เพื่อให้คุณเดินทางได้ง่ายขึ้น เราได้ระบุขั้นตอนปฏิบัติ 6 ขั้นตอนในการลงทุนในทองคำไว้ดังต่อไปนี้:
เรียนรู้ด้วยตัวเอง : ทำความเข้าใจตลาดทองคำอย่างถ่องแท้ รวมไปถึงปัจจัยที่มีอิทธิพลต่อราคาทองคำ ผลงานในอดีต และแนวโน้มตลาดปัจจุบัน ความรู้เหล่านี้จะช่วยเพิ่มประสิทธิภาพในการตัดสินใจลงทุนและช่วยให้คุณคาดการณ์ความเคลื่อนไหวของตลาดที่อาจเกิดขึ้นได้
กำหนดงบประมาณ : ตัดสินใจว่าคุณต้องการจัดสรรทองคำในพอร์ตโฟลิโอของคุณเท่าใด โดยคำนึงถึงหลักการกระจายความเสี่ยง
เลือกตัวแทนจำหน่ายหรือโบรกเกอร์ที่มีชื่อเสียง : ไม่ว่าจะซื้อทองคำแท่งหรือตราสารทางการเงิน การเลือกตัวแทนจำหน่ายหรือโบรกเกอร์ที่เชื่อถือได้ถือเป็นเรื่องสำคัญที่สุด ดำเนินการตรวจสอบข้อมูลโดยค้นคว้าข้อมูลรับรอง ความคิดเห็นของลูกค้า และชื่อเสียงในอุตสาหกรรมเพื่อให้แน่ใจว่าธุรกรรมจะปลอดภัย
ตัดสินใจเลือกรูปแบบการลงทุนทองคำ : เลือกรูปแบบการลงทุนทองคำที่เหมาะสมที่สุดโดยพิจารณาจากวัตถุประสงค์ในการลงทุน ความสามารถในการรับความเสี่ยง และข้อควรพิจารณาในทางปฏิบัติ แต่ละวิธีมีข้อดีและข้อเสีย ดังนั้นควรเลือกรูปแบบการลงทุนที่สอดคล้องกับกลยุทธ์ทางการเงินโดยรวมของคุณ
พิจารณาการจัดเก็บและประกันภัย : หากเลือกทองคำแท่ง ควรวางแผนสำหรับโซลูชันการจัดเก็บที่ปลอดภัยและความคุ้มครองประกันภัยที่เหมาะสมเพื่อปกป้องการลงทุนของคุณจากการโจรกรรม สูญหาย หรือความเสียหาย บริการจัดเก็บโดยมืออาชีพจะมอบความปลอดภัยที่มากขึ้นแต่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม
ติดตามการลงทุนของคุณ : ตรวจสอบผลการดำเนินงานของการลงทุนทองคำของคุณอย่างสม่ำเสมอโดยพิจารณาจากพอร์ตโฟลิโอโดยรวมและสภาวะตลาดของคุณ คอยติดตามข้อมูลเกี่ยวกับตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจและเหตุการณ์ทางภูมิรัฐศาสตร์ที่อาจส่งผลกระทบต่อราคาทองคำ และเตรียมพร้อมที่จะปรับกลยุทธ์ของคุณตามความจำเป็น
ดังที่เราได้กล่าวไว้ในขั้นตอนที่สี่ มีหลายช่องทางที่บุคคลสามารถลงทุนในทองคำ โดยแต่ละช่องทางมีคุณลักษณะ ข้อดี และข้อควรพิจารณาเฉพาะตัว:
1) ทองคำแท่ง : การลงทุนในทองคำแท่งเกี่ยวข้องกับการซื้อทองคำแท่งในรูปแบบที่จับต้องได้ เช่น แท่งทองคำ เหรียญ หรือเครื่องประดับ วิธีการนี้ช่วยให้สามารถเป็นเจ้าของได้โดยตรง และนักลงทุนนิยมวิธีการนี้เนื่องจากความปลอดภัยและความจับต้องได้ อย่างไรก็ตาม จำเป็นต้องพิจารณาถึงการจัดเก็บ การประกัน และการตรวจสอบความถูกต้อง
ตัวเลือกการจัดเก็บที่ปลอดภัย ได้แก่ ตู้เซฟที่บ้านหรือบริการห้องนิรภัยระดับมืออาชีพ ซึ่งแต่ละอย่างจะมีค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้อง นอกจากนี้ ควรพิจารณาถึงเบี้ยประกันที่สูงกว่าราคาตลาดและปัญหาสภาพคล่องที่อาจเกิดขึ้นในกระบวนการตัดสินใจ
2) กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนทองคำ (ETF) และกองทุนรวม : กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนทองคำและกองทุนรวมเป็นทางเลือกที่เหมาะสมสำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนในทองคำโดยไม่ต้องยุ่งยากกับการเป็นเจ้าของทองคำ ตราสารทางการเงินเหล่านี้ลงทุนในทองคำหรือสินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับทองคำและซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ ทำให้มีสภาพคล่องและง่ายต่อการทำธุรกรรม
กองทุนเหล่านี้ช่วยให้นักลงทุนได้รับประโยชน์จากการเคลื่อนไหวของราคาทองคำโดยไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับการจัดเก็บหรือการประกันภัย อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องตระหนักถึงค่าธรรมเนียมการจัดการ และการถือหุ้นในกองทุนเหล่านี้ไม่ได้หมายความว่าจะถือครองทองคำแท่ง
3) หุ้นเหมืองทองคำ : การลงทุนในหุ้นของบริษัทที่ประกอบธุรกิจเหมืองและผลิตทองคำเป็นอีกวิธีหนึ่งทางอ้อม ผลการดำเนินงานของหุ้นเหล่านี้ได้รับอิทธิพลไม่เพียงแต่จากราคาทองคำเท่านั้น แต่ยังรวมถึงปัจจัยเฉพาะของบริษัท เช่น ประสิทธิภาพการดำเนินงานและแนวทางการบริหารจัดการด้วย
แม้ว่าจะเสนอศักยภาพในการจ่ายเงินปันผลและการเพิ่มมูลค่าของเงินทุน แต่ก็มีความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรมการทำเหมืองแร่และความผันผวนของตลาดหุ้นในวงกว้างด้วยเช่นกัน
4) สัญญาซื้อขายล่วงหน้าและออปชั่นทองคำ : สำหรับนักลงทุนที่มีความเชี่ยวชาญมากขึ้น สัญญาซื้อขายล่วงหน้าและออปชั่นทองคำเป็นโอกาสในการเก็งกำไรจากราคาทองคำในอนาคต ตราสารอนุพันธ์เหล่านี้อาจให้ผลตอบแทนที่มากพอสมควรแต่มีความเสี่ยงสูงเนื่องจากมีความซับซ้อนและมีการใช้เลเวอเรจสูง
เราไม่แนะนำวิธีการนี้ เนื่องจากมีเพียงนักลงทุนที่มีประสบการณ์ที่เข้าใจตลาดสินค้าโภคภัณฑ์และกลยุทธ์การจัดการความเสี่ยงอย่างลึกซึ้งเท่านั้นที่สามารถจัดการความผันผวนได้
5) บัญชี IRA ทองคำ : บัญชีเกษียณอายุส่วนบุคคลที่รวมทองคำช่วยให้ผู้ลงทุนสามารถถือครองทองคำจริงหรือสินทรัพย์ที่ได้รับการค้ำประกันด้วยทองคำภายในบัญชีเกษียณอายุที่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี มีกฎและค่าธรรมเนียมเฉพาะ ดังนั้นควรปรึกษากับที่ปรึกษาทางการเงิน
สุดท้ายนี้ ควรทราบถึงผลกระทบทางภาษีที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในทองคำ ซึ่งอาจแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับรูปแบบการลงทุนและเขตอำนาจศาล ตัวอย่างเช่น กำไรจากการขายทองคำแท่งอาจต้องเสียภาษีเงินได้จากกำไรทุน ขณะที่กองทุน ETF ทองคำบางกองทุนอาจมีการเรียกเก็บภาษีที่แตกต่างกันออกไป
ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีเพื่อทำความเข้าใจภาระผูกพันและผลประโยชน์เฉพาะที่เกี่ยวข้องกับสถานการณ์ของคุณ
โดยสรุป การลงทุนในทองคำสามารถเป็นองค์ประกอบที่มีค่าของกลยุทธ์การลงทุนที่หลากหลาย ซึ่งให้ผลประโยชน์ที่เป็นไปได้ เช่น การรักษาความมั่งคั่งและการบรรเทาความเสี่ยง การทำความเข้าใจวิธีต่างๆ ในการลงทุนทองคำอย่างถ่องแท้ การประเมินเป้าหมายทางการเงินและความสามารถในการรับความเสี่ยง และการปฏิบัติตามแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุด จึงไม่ใช่คำถามว่าจะลงทุนในทองคำอย่างไร แต่เป็นคำถามว่าทำไมฉันไม่เริ่มตั้งแต่ตอนนี้
เช่นเดียวกับการลงทุนใดๆ ก็ตาม การตรวจสอบอย่างรอบคอบ การศึกษาอย่างต่อเนื่อง และการบริหารจัดการอย่างรอบคอบ ถือเป็นปัจจัยสำคัญในการนำทางตลาดทองคำไปสู่ความสำเร็จ
คำเตือน: เอกสารนี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นคำแนะนำทางการเงิน การลงทุน หรือคำแนะนำอื่นใดที่ควรอ้างอิง (และไม่ควรพิจารณาว่าเป็นคำแนะนำ) ความคิดเห็นใดๆ ในเอกสารนี้ไม่ถือเป็นคำแนะนำของ EBC หรือผู้เขียนว่ากลยุทธ์การลงทุน หลักทรัพย์ ธุรกรรม หรือการลงทุนใดๆ เหมาะสมกับบุคคลใดบุคคลหนึ่งโดยเฉพาะ
