पसंदीदा स्टॉक: अपने पोर्टफोलियो के लिए सर्वश्रेष्ठ स्टॉक कैसे चुनें

जब निवेश की बात आती है, तो ज़्यादातर लोग आम स्टॉक से परिचित होते हैं - वे शेयर जिन्हें आप Apple या Tesla जैसी कंपनियों में खरीदते हैं, उम्मीद करते हैं कि समय के साथ उनका मूल्य बढ़ेगा। लेकिन एक और तरह का स्टॉक है जो अक्सर रडार के नीचे उड़ता है, फिर भी कई तरह के लाभ प्रदान करता है: पसंदीदा स्टॉक। यदि आप आम स्टॉक की तुलना में कम जोखिम उठाते हुए स्थिर आय उत्पन्न करने का तरीका खोज रहे हैं, तो पसंदीदा स्टॉक शायद वह सुनहरा टिकट हो सकता है जिसकी आपको तलाश है।

तो, पसंदीदा स्टॉक वास्तव में क्या हैं? उन्हें आम स्टॉक और बॉन्ड के बीच एक संकर के रूप में सोचें। आम स्टॉक की तरह, वे एक कंपनी में स्वामित्व का प्रतिनिधित्व करते हैं, लेकिन वे आम तौर पर बॉन्ड से जुड़ी विशेषताओं के साथ भी आते हैं, जैसे कि निश्चित लाभांश भुगतान। ये लाभांश आम तौर पर आम स्टॉक से मिलने वाले लाभांश से अधिक होते हैं, और आम शेयरधारकों को कोई भी लाभांश वितरित किए जाने से पहले उनका भुगतान किया जाता है। इसका मतलब यह है कि अगर किसी कंपनी को वित्तीय कठिनाइयों का सामना करना पड़ता है, तो भुगतान पाने की बात आने पर पसंदीदा स्टॉकधारक उच्च क्रम में होते हैं।

लेकिन यह सब नहीं है। पसंदीदा स्टॉक अक्सर एक निश्चित लाभांश दर के साथ आते हैं, जिसका अर्थ है कि आप एक पूर्वानुमानित आय स्ट्रीम पर भरोसा कर सकते हैं। स्थिरता चाहने वाले व्यापारियों के लिए - विशेष रूप से वे जो सेवानिवृत्ति के करीब हैं या जोखिम भरे पोर्टफोलियो को संतुलित करना चाहते हैं - यह एक बड़ा लाभ हो सकता है। बेशक, किसी भी निवेश की तरह, पसंदीदा स्टॉक अपने जोखिमों के बिना नहीं हैं, लेकिन हम बाद में इस पर चर्चा करेंगे। अभी के लिए, आइए 2025 में विचार करने के लिए कुछ शीर्ष पसंदीदा स्टॉक देखें।

2025 में देखने लायक शीर्ष पसंदीदा स्टॉक खोजें

जो लोग स्थिर आय चाहते हैं, उनके लिए पसंदीदा स्टॉक अक्सर अपने उच्च लाभांश प्रतिफल के कारण आकर्षक होते हैं। आइए 2025 के लिए कुछ बेहतरीन विकल्पों पर नज़र डालें। खास तौर पर वे जो प्रभावशाली रिटर्न देते हैं।

अफ़्लैक इनकॉर्पोरेटेड (AFL) अफ़्लैक , एक प्रसिद्ध बीमा कंपनी है, जो लंबे समय से लाभांश व्यापारियों के बीच पसंदीदा रही है। इसके पसंदीदा स्टॉक एक प्रमुख बीमा कंपनी की वित्तीय स्थिरता द्वारा समर्थित एक विश्वसनीय आय प्रदान करते हैं। लाभांश भुगतान के अफ़्लैक के लंबे इतिहास ने इसे किसी भी व्यक्ति के लिए एक ठोस विकल्प बना दिया है जो अपने पोर्टफोलियो में भरोसेमंद उपज के साथ एक पसंदीदा स्टॉक जोड़ना चाहता है।

बैंक ऑफ अमेरिका (BAC) दुनिया के सबसे बड़े वित्तीय संस्थानों में से एक के रूप में, बैंक ऑफ अमेरिका के पसंदीदा स्टॉक उच्च पैदावार चाहने वालों के लिए एक और बढ़िया विकल्प हैं। वित्तीय क्षेत्र में बैंक की मजबूत स्थिति, साथ ही इसके लंबे समय से चले आ रहे ट्रैक रिकॉर्ड का मतलब है कि इसके पसंदीदा शेयरधारक नियमित भुगतान अर्जित करने की ठोस स्थिति में हैं। बैंक ऑफ अमेरिका के पसंदीदा स्टॉक को अक्सर पसंदीदा इक्विटी की दुनिया में एक सुरक्षित दांव के रूप में देखा जाता है।

रियल्टी इनकम कॉर्पोरेशन (O) "मासिक लाभांश कंपनी" के रूप में जाना जाता है, रियल्टी इनकम कॉर्पोरेशन स्थिर और पूर्वानुमानित मासिक लाभांश प्रदान करने पर ध्यान केंद्रित करता है। हालांकि यह मुख्य रूप से एक रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (REIT) है, लेकिन इसके पसंदीदा स्टॉक ऑफरिंग बाजार में सबसे आकर्षक हैं, जिनमें उच्च लाभांश पैदावार और विकास की संभावना है।

फोर्ड मोटर कंपनी (एफ) हालांकि फोर्ड ऐसा नाम नहीं है जिसे आप तुरंत पसंदीदा शेयरों के साथ जोड़ सकते हैं, लेकिन ऑटोमोटिव दिग्गज कुछ बेहतरीन विकल्प प्रदान करता है। फोर्ड के पसंदीदा शेयर वैश्विक उपस्थिति वाली एक लंबे समय से स्थापित कंपनी की स्थिरता द्वारा समर्थित हैं, जो उन्हें उपज और स्थिरता दोनों की तलाश करने वालों के लिए एक ठोस विकल्प बनाता है।

यूटिलिटी कंपनियों (जैसे, ड्यूक एनर्जी) से पसंदीदा शेयर ड्यूक एनर्जी जैसी यूटिलिटी कंपनियाँ, जो आवश्यक सेवाएँ प्रदान करती हैं, अक्सर पसंदीदा स्टॉक प्रदान करती हैं जो अन्य क्षेत्रों के स्टॉक की तुलना में ठोस लाभांश पैदावार और कम अस्थिरता के साथ आते हैं। अपने व्यवसाय की आवश्यक प्रकृति के कारण, ये कंपनियाँ अधिक लचीली होती हैं, जिससे उनके पसंदीदा शेयर सुरक्षित विकल्प बन जाते हैं।

पसंदीदा स्टॉक के लिए सर्वश्रेष्ठ क्षेत्र: वित्त, उपयोगिताएँ, और अधिक

जब पसंदीदा स्टॉक की बात आती है, तो कुछ क्षेत्र दूसरों की तुलना में अधिक विश्वसनीय होते हैं। यहाँ कुछ प्रमुख उद्योगों पर एक नज़र डाली गई है जिन्हें अक्सर स्थिर, आय-उत्पादक परिसंपत्तियों की तलाश करने वाले व्यापारियों द्वारा पसंद किया जाता है:

वित्त: बैंक और वित्तीय संस्थान पसंदीदा शेयरों की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करते हैं। वित्तीय क्षेत्र में स्थापित कंपनियों की स्थिरता और विश्वसनीयता के साथ-साथ उनके अपेक्षाकृत उच्च लाभांश पैदावार के कारण ये अक्सर आकर्षक होते हैं।

उपयोगिताएँ: उपयोगिता कंपनियाँ पानी, बिजली और गैस जैसी ज़रूरी सेवाएँ प्रदान करती हैं। चूँकि लोग आर्थिक स्थितियों की परवाह किए बिना इन सेवाओं पर निर्भर रहते हैं, इसलिए उपयोगिता कंपनियों को आम तौर पर कम जोखिम वाला विकल्प माना जाता है। उनके पसंदीदा स्टॉक स्थिर, पूर्वानुमानित लाभांश प्रदान करते हैं, जो सतर्क निवेशकों के लिए एक आकर्षक विशेषता हो सकती है।

रियल एस्टेट इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट (आरईआईटी): आरईआईटी, जो आय-उत्पादक संपत्तियों के मालिक हैं और उनका संचालन करते हैं, पसंदीदा स्टॉक ट्रेडर्स के लिए एक और लोकप्रिय विकल्प हैं। कई आरईआईटी उच्च लाभांश प्रदान करते हैं, और उनका प्रदर्शन अक्सर रियल एस्टेट बाजार से जुड़ा होता है, जो लंबी अवधि में अपेक्षाकृत स्थिर हो सकता है।

ऊर्जा: ऊर्जा क्षेत्र की कंपनियाँ, खास तौर पर तेल और गैस से जुड़ी कंपनियाँ, अक्सर पूँजी जुटाने के लिए पसंदीदा स्टॉक पेश करती हैं। हालाँकि ये स्टॉक कमोडिटी की कीमतों में उतार-चढ़ाव के अधीन हो सकते हैं, लेकिन स्थापित ट्रैक रिकॉर्ड वाली ऊर्जा कंपनियाँ स्थिर लाभांश प्रदान कर सकती हैं।

पसंदीदा स्टॉक की तुलना सामान्य स्टॉक और बांड से करना

जबकि ऊपर बताए गए पसंदीदा स्टॉक सभी मजबूत विकल्प हैं, यह समझना महत्वपूर्ण है कि वे व्यापक निवेश रणनीति में कैसे फिट होते हैं। पसंदीदा स्टॉक की तुलना आम स्टॉक और बॉन्ड से करने से आपको यह तय करने में मदद मिल सकती है कि वे आपके पोर्टफोलियो में कहाँ फिट हो सकते हैं और वे आपके वित्तीय लक्ष्यों के साथ कैसे संरेखित होते हैं।

पसंदीदा स्टॉक बनाम सामान्य स्टॉक

आम शेयर किसी कंपनी में स्वामित्व का प्रतिनिधित्व करते हैं और आम तौर पर वोटिंग अधिकारों के साथ आते हैं। आम शेयर के शेयरधारक कंपनी द्वारा दिए जाने वाले किसी भी लाभांश के हकदार होते हैं, लेकिन इन लाभांशों की गारंटी नहीं होती है और ये कंपनी के प्रदर्शन पर निर्भर करते हैं। अगर कंपनी खराब प्रदर्शन करती है, तो आम शेयरधारक को बहुत कम या कोई लाभांश भुगतान नहीं मिल सकता है, और सबसे खराब स्थिति में, शेयर का मूल्य गिर सकता है।

इसके विपरीत, पसंदीदा स्टॉक वोटिंग अधिकार प्रदान नहीं करते हैं, लेकिन वे एक निश्चित लाभांश प्रदान करते हैं जो आम शेयरधारकों के लिए लाभांश से पहले भुगतान किया जाता है। यह उन लोगों के लिए पसंदीदा स्टॉक को कम जोखिम भरा बनाता है जो लगातार आय चाहते हैं, क्योंकि लाभांश भुगतान अधिक पूर्वानुमानित होते हैं।

हालांकि, पसंदीदा स्टॉक आम तौर पर आम स्टॉक के समान विकास क्षमता प्रदान नहीं करते हैं। यदि कोई कंपनी अच्छा प्रदर्शन करती है, तो आम शेयरधारकों को कंपनी के मूल्य में वृद्धि के साथ अधिक रिटर्न मिलने की संभावना है, जबकि पसंदीदा स्टॉकधारक आम तौर पर उसी सीमा तक मूल्य वृद्धि से लाभ नहीं उठाते हैं।

पसंदीदा स्टॉक बनाम बांड

पसंदीदा स्टॉक की तुलना अक्सर बॉन्ड से की जाती है क्योंकि दोनों ही नियमित भुगतान के ज़रिए निश्चित आय प्रदान करते हैं। हालाँकि, इनमें मुख्य अंतर हैं। बॉन्ड कंपनियों या सरकारों द्वारा जारी किए गए ऋण साधन हैं, और बॉन्डधारक लेनदार होते हैं, जिसका अर्थ है कि दिवालियापन की स्थिति में उन्हें स्टॉकहोल्डर्स पर प्राथमिकता मिलती है। बॉन्ड की एक परिपक्वता तिथि भी होती है, जिस बिंदु पर मूलधन व्यापारी को वापस कर दिया जाता है, जबकि पसंदीदा स्टॉक की कोई निर्धारित परिपक्वता तिथि नहीं होती है।

नकारात्मक पक्ष यह है कि पसंदीदा शेयरधारक लेनदार नहीं बल्कि इक्विटी धारक होते हैं, जिसका अर्थ है कि उन्हें केवल ऋण दायित्वों (बॉन्ड) के पूरा होने के बाद ही भुगतान किया जाता है। हालाँकि, इसका फ़ायदा यह है कि पसंदीदा स्टॉक अक्सर बॉन्ड की तुलना में अधिक प्रतिफल देते हैं क्योंकि उनमें अधिक जोखिम होता है। इसके अलावा, पसंदीदा स्टॉक की कोई परिपक्वता तिथि नहीं होती है, जिसका अर्थ है कि जब तक कंपनी वित्तीय रूप से स्थिर रहती है, तब तक वे निरंतर आय प्रदान कर सकते हैं।

अंततः, जबकि बांड परिसमापन में प्राथमिकता और निश्चित परिपक्वता के संदर्भ में अधिक सुरक्षा प्रदान करते हैं, पसंदीदा स्टॉक उच्च रिटर्न प्रदान कर सकते हैं, जिससे वे आय-केंद्रित व्यापारियों के लिए एक आकर्षक विकल्प बन जाते हैं जो थोड़ा अधिक जोखिम लेने के लिए तैयार हैं।

अंतिम विचार

पसंदीदा स्टॉक आपके निवेश पोर्टफोलियो में एक बेहतरीन जोड़ हो सकते हैं, खासकर यदि आप आम स्टॉक की तुलना में कम अस्थिरता के साथ विश्वसनीय आय की तलाश कर रहे हैं। पसंदीदा स्टॉक क्या हैं, यह समझकर, 2025 के लिए शीर्ष प्रदर्शन करने वालों का मूल्यांकन करके और लाभांश उपज, जारीकर्ता क्रेडिट रेटिंग और सेक्टर प्रदर्शन जैसे प्रमुख कारकों को ध्यान में रखते हुए, आप अधिक सूचित निर्णय ले सकते हैं। किसी भी निवेश के साथ, इसमें गोता लगाने से पहले अपने जोखिम सहनशीलता और निवेश लक्ष्यों का सावधानीपूर्वक आकलन करना आवश्यक है।

चाहे आप निवेश में नए हों या स्थिर रिटर्न की तलाश में एक अनुभवी व्यापारी हों, पसंदीदा स्टॉक आपके लिए कुछ न कुछ प्रदान करते हैं - यदि आप बुद्धिमानी से चुनाव करते हैं।

अस्वीकरण: यह सामग्री केवल सामान्य जानकारी के उद्देश्य से है और इसका उद्देश्य वित्तीय, निवेश या अन्य सलाह के रूप में नहीं है (और इसे ऐसा नहीं माना जाना चाहिए) जिस पर भरोसा किया जाना चाहिए। सामग्री में दी गई कोई भी राय ईबीसी या लेखक द्वारा यह अनुशंसा नहीं करती है कि कोई विशेष निवेश, सुरक्षा, लेनदेन या निवेश रणनीति किसी विशिष्ट व्यक्ति के लिए उपयुक्त है।